银行业专业人员职业资格中级个人理财理财规划书制作的标准和流程模拟试卷2_真题(含答案与解析)-交互.pdfVIP

银行业专业人员职业资格级个人理财（理财规划书制作的标准和流程）模拟

试卷2

(总分68,做题时间90分钟)

1.单项选择题

1.

下列不属于理财规划书的内容的是()。

SSS_SINGLE_SEL

A规划方案的执行

B法律声明文件

C理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露

D客户的婚姻状况和身体健康状况

分值:2

答案:D

解析：客户的婚姻状况和身体健康状况不属于理财规划书的内容。

2.

激发客户寻找理财师服务的动因往往是客户自身情况的一些变化，客户寻找理

财师服务的动因，家庭状况的改变不包括()。

SSS_SINGLE_SEL

A结婚、离婚

B迁居移民

C丧偶

D离职或临近退休

分值:2

答案:D

解析：根据长期实践经验，激发客户寻找理财师服务的动因往往是因为客户自

身情况的一些变化，①资产状况发生改变：由于证券市场的低迷，导致个人投

资资产的缩水，重要资产的购买或出售、接受馈赠或遗产等；②因为家庭状况

发生改变：如结婚、离婚、丧偶、迁居移民等；③事业上的变化：如失业、创

业、离职或临近退休等。

3.

理财规划书的主要结构不包括()。

SSS_SINGLE_SEL

A开场白

B主要内容

C其他内容

D结尾

分值:2

答案:D

解析：一份专业理财规划书一般由以下几方面的内容构成：①开场白；②主要

内容；③其他内容。

4.

在()的方式下。理财规划服务才能体现其实用性和专业性。

SSS_SINGLE_SEL

A为客户制定子女教育金规划

B分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定

C为客户制定换购房的规划

D为客户制定退休规划

分值:2

答案:B

解析：理财规划服务不只是按制作理财规划书的标准程序，逐个地为客户制定

所谓的子女教育金规划、退休规划、换购房的规划等，而是针对客户比较明确

的、客户当前比较关心的家庭财务决定，进行分析和规划，并且着重强调这些

家庭财务决定对家庭整体财务状况、现在以及未来的其他理财目标的影响。也

只有在这样的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。

5.

一份理财规划书的第一部分是开场白，这一部分内容不包括()。

SSS_SINGLE_SEL

A一封给客户的信

B理财规划书的封面

C法律声明文件

D理财规划书的摘要

分值:2

答案:C

解析：一份理财规划书应当有自己的“开场白”，它包括了以下五个部分的内

容或工作：①理财规划书的装订；②一封给客户的信，向客户表示感谢以及一

些和理财规划书相关的注意事项；③理财规划书的封面；④理财规划书的摘

要；目录。

6.

下列不属于全生涯模拟仿真的模拟环境设置的是()。

SSS_SINGLE_SEL

A各类假设

B主要收支的基数

C可配置投资性资产的额度

D客户的成长环境

分值:2

答案:D

解析：为了整个理财规划书的紧凑性，通常会把全生涯模拟仿真表放在附录

。模拟环境的设置包括各类假设、主要收支的基数以及可配置投资性资产的

额度。

7.

在理财规划书的综合理财规划环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问

题提出明确的建议，其理财规划书的投资规划建议不包括()。

SSS_SINGLE_SEL

A理财产品教育

B对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定

C对现阶段的资产配置的建议

D对现阶段的产品配置的建议

分值:2

答案:A

解析：理财规划书的投资规划建议包括了以下三个方面的内容：①投资理念

教育；②对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定；③对现阶段的资产配置和

产品配置的建议。

8.

理财规划书的主要内容包含客户家庭基本信息，客户家庭基本信息不包括

()。

SSS_SINGLE_SEL

A家庭主要成员的姓名、出生年月日

B居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话

C理财重点以及中、长期理财目标

D资产负债结构