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银行柜员考试：建行柜员合规考试考点巩固四

1、单选?责任认定工作遵循（）的原则。

A.主动选择风险，积极安排风险

B.能够承担，可以获利，擅长管理

C.诚实，公正，稳健，创造

D.客观公正，尊重历史，尽责免责，认责有据

（江南博哥）E.勤奋严谨、求真务实

正确答案：D

2、单选?营运稽核系统根据问题性质不同，采取不同的督促整改方式：规范性问题主要由（）负责整改。

A.营业机构

B.上级业务管理部门

C.纪检监察部门

D.风险管理部门

正确答案：A

3、单选?电话银行个贷业务查询功能适用哪些客户？（）

A.所有客户

B.A+P系统上线后持有新贷款账号的客户

C.原有贷款账号客户也可以使用原账户查询

D.只有申请公积金贷款的客户才能查询

正确答案：B

4、多选?公司类不良贷款日常管理中，押品价值重估包括（）。

A.首次重估

B.按季检查并确认

C.处置前的价值重估

D.领导重估

E.以上都对

正确答案：A,B,C

5、单选?龙卡通关联其他账户的规定，以下说法（）是错误的。

A.没有理财卡但具有多张龙卡通的客户只能选定一张龙卡通关联其他账户，客户根据需要可以将关联账户在本人名下的龙卡通之间平移。

B.同时具有龙卡通和理财卡的客户，龙卡通不具有关联其他账户的功能。

C.客户使用龙卡通关联其他账户后，再开立理财卡的，必须将原龙卡通关联账户平移至理财卡下。

D.关联账户平移时，龙卡通下所有的关联账户一并平移，不能单个或部分关联账户平移。

正确答案：C

6、单选?个人网上银行短信通知收费是（）。

A.30元/年

B.3元/月

C.1元/月

D.免费

正确答案：D

7、多选?105002凭证组合包括（）。

A.全国银行汇票第二联+进账单

B.全国银行汇票第二联

C.全国银行汇票第一联+进账单

D.全国银行汇票第一联

正确答案：A,B,C,D

8、单选?营运稽核系统发布的三级稽核信息的核查结果须在下发后（）个工作日内反馈。

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案：B

9、单选?国家外汇管理局对个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值（）美元。

A.10000

B.20000

C.50000

D.100000

正确答案：C

10、多选?卓越商务卡的营销亮点是（）。

A.企业卓越的商务管家

B.品质商务差旅生活

C.强化企业财务管理

D.多层级账户管理

E.全面账单报表

正确答案：A,B,C,D,E

11、单选?商业银行应当向保险公司提供（）的客户投保信息，确保保险公司承保业务和客户回访工作顺利开展。

A.全面、完整、真实

B.真实

C.全面

D.完整

正确答案：A

12、单选?员工（）截留客户电子证书.

A.可以

B.不可以

C.有的时候可以

正确答案：B

13、单选?客户申请住房公积金贷款所需要提供的基本资料不包括（）.

A.身份证

B.户口簿

C.婚姻状况证明

D.工作证

正确答案：D

14、多选?营运管理部门负责会计集中对账系统的业务运行维护和具体操作，包括（）。

A.系统参数设置

B.预警信息监控

C.扫描（登记）、验印、核对和保管收回的对账回单

D.集中核对收到的对账资料

正确答案：A,B,C,D

15、多选?目前，（）等发卡组织发行的信用卡支持动态货币转换交易功能。

A.银联

B.Visa

C.JCB

D.美国运通

E.Mastercard

正确答案：B,E

16、多选?中国建设银行新农村建设贷款是指我行向政府授权承担新农村建设任务的企事业法人，发放的用于（）的贷款。

A.农村社区建设

B.农民安置房项目建设

C.农村土地综合整治

D.城乡基础设施建设

E.现代农业项目和旧城改造

正确答案：A,B,C,D,E

17、单选?以下哪个不是合规性审查的内容（）。

A.申报流程时效性审查

B.申报事项政策制度遵循性审查

C.申报材料要件齐全性审查

D.申报材料内容完备性审查

正确答案：A

18、多选?重要单证凭证保管基本要求，以下描述正确的是（）。

A.营业时间经办人员如需临时离岗，应将重要单证入柜（箱）妥善保管

B.营业终了，柜员保管的重要单证入保险柜或放入尾箱寄库保管

C.保管重要单证的保险柜应放置在录像监控下

D.柜员领用保管的重要空白凭证数量不得超过实际用量或核准保管量。

正确答案：A,B,C,D

19、单选?金库与整点间不具备专用通道或整点间与金库不在同一地点的，整点现金应实行（）。

A.单人解款

B.双人解款，非武装押运

C.双人解款，武装押运

D.单人押运

正确答案：C

20、单选?（）不允许签约一户通。

A.法人透支账户

B.基本户

C.专用账户

D.保证金账户

正确答案：A

21、单选?必须报经人民银行核准的账户，包括基本存款账户、临时存款账户（注册验资除外）以及（）。