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银行柜员考试：建行柜员合规考试考试资料

1、单选?某公司取得一外部评级公司评级Baa1，请问是下列哪家外部评级公司出具的评级结论？（）

A.标普

B.穆迪

C.惠誉

D.中立信

正确答案：B

2、多选?小企业业务按（江南博哥）照参加审批人员数量及审批形式，授信业务审批方式分为（）。

A.单人审批

B.双人审批

C.会签审批

D.会议审批

正确答案：A,B,C,D

3、单选?本部IP地址资源由（）统一分配和管理。

A.办公室

B.信息技术管理部

C.总务部

D.人力资源部

正确答案：B

4、单选?二级分（支）行对印章，每月至少组织（）次（含）以上现场抽查。

A.一

B.两

C.三

D.四

正确答案：A

5、单选?结售汇的客户分为非金融机构客户和（）两类，对公结售汇客户的范围限于境内。

A.金融机构客户

B.企业

C.个人

D.事业单位

正确答案：A

6、单选?投资人风险承受能力评价结果的有效期暂定为（）年。

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

E.20年

正确答案：A

7、单选?关于风险选择，错误的是（）

A.在风险管理中必须了解自己所承担的风险，必须选择那些自己能够识别的风险。

B.风险选择虽然要考虑自己的承受能力，但是眼前利润非常可观、最终无法承担风险的业务也可以适当做一些。

C.风险选择应该以可以获利为最终目标

D.风险选择应该以擅长管理为必要条件

E.风险选择应该充分考虑市场容量

正确答案：B

8、单选?金库向人民银行发行库领缴现金，或金库之间的现金调拨，当日现金必须入库，“运送中现金”科目（）。

A.结零

B.可有借方余额

C.可有贷方余额

D.可有余额

正确答案：A

9、多选?二级分（支）行财会部或个人金融部对新增机构支付系统行号申报资格及上报资料进行审核的内容主要为（）

A.申报资料是否齐全

B.申报的行号是否正确

C.“申报表”中信息是否与营业执照、金融许可证、银监会批复文件、人行金融服务批复文件中信息一致

D.总行是否批复

正确答案：A,B,C

10、单选?关于借记卡自助渠道交易，以下说法（）是错误的。

A.借记卡在境内ATM每日每卡累计取现金额不能超过20000元（含）人民币

B.借记卡可通过自助渠道办理卡内各种储蓄存款账户之间、卡与关联账户之间的自助转账，也可办理卡内账户、关联账户向卡外指定建行账户自助转账

C.理财卡可通过自助渠道对关联账户进行查询和转账操作，也可以通过关联账户操作乐当家理财卡。

D.理财卡如需通过自助渠道办理向他人账户转账业务，需提前在柜台办理签约并设定允许转账限额。

正确答案：C

11、单选?项目评估报告由（）牵头撰写完成，经报告审核人审核后提交客户经理。

A.客户经理

B.评估组长

C.经营主责任人

D.部门负责人

E.公司部经理

正确答案：B

12、多选?目前企业可在我行办理跨境人民币结算项下的四大类产品包括（）。

A.结算类产品

B.融资类产品

C.资金交易类产品

D.组合类产品

正确答案：A,B,C,D

13、多选?CCBS参数管理设置构架主要划分为（）。

A.总行

B.一级分行级

C.二级分行

D.支行

E.营业网点

正确答案：A,B,C,D,E

14、单选?军警业务的品牌是（）。

A.八一工程

B.七一工程

C.十一工程

D.五一工程

正确答案：A

15、单选?理财产品销售人员应取得（）或总行认可的社会理财师证书。

A.行内业务岗位资格证书

B.行内个人理财岗位资格证书

C.行内个人业务岗位资格证书

D.行内会计业务岗位资格证书

正确答案：B

16、单选?河南建行梦是争领先创一流、求跨越促发展、强建行谋福祉，具体目标为“531”：即用三到五年的时间，力争（）

A.存款突破5000亿、贷款突破3000亿、中收突破100亿

B.存款突破5000亿、贷款突破3000亿、利润突破100亿

C.资产突破5000亿，贷款突破3000亿、中收突破100亿

D.资产突破5000亿、负债突破3000亿、利润突破100亿

正确答案：B

17、单选?对客户因偿债能力变化而可能导致的违约风险进行分析、评价和预测，及确定信用等级的过程被称为（）。

A.客户信用评级

B.授信审批

C.信贷资产风险分类

D.计提损失准备

E.押品重估

正确答案：A

18、多选?信用卡风险管理的手段有（）。

A.风险回避

B.风险预防

C.风险的分散转移

D.风险的补偿

正确答案：A,B,C,D

19、单选?“善融贷”业务的申请人需满足的条件包括前12个月对公结算账户借贷方累计结算笔数在（）笔（含）以上。

A.50

B.100

C.150

D.200

正确答案：B

20、多选?营运管理部门负责会计集中对账系统的业务运行维护和具体操作，包括（）。

A.系统参数设置

B.预警信息监控

C.