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学习反洗钱工作简报.pdf

一、学习反洗钱工作简报

在本次反洗钱会议纪要中，我行开展学习二季度反洗钱工作简报。对于接下来的反洗钱

工作我支行循着人行检查重点逐渐转移到关注可疑报告的有效性和“实质合规”。并通过学

习本次通报内容，深入分析、查找原因，不断提升大额交易与可疑交易报告有效性。在工作

中做到多项措施并举，提升可疑交易线索的质量。加强管理，确保反洗钱数据报送时效性。

二、金融机构反洗钱义务

1.金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反

洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构

负责反洗钱工作。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为

客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要客

户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办

理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行

核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金

融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得

为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。