TGCFCC 001-2023 助贷机构与助贷业务基本术语.pdf

ICS03.060

A22

团体标准

T/GCFCC001—2023

助贷机构与助贷业务基本术语

Basicterminologyofloanfacilitationagencyandloanfacilitationbusiness

2024-01-18发布2024-01-18实施

广州民间金融商会  发布

T/GCFCC001—2023

目次

前言1

引言2

1范围3

2规范性引用文件3

3术语和定义3

3.1放贷机构3

3.2助贷业务3

3.3助贷机构3

3.4助贷从业人员3

3.5助贷业务流程3

3.6贷前环节3

3.7获客引流3

3.8客户信息3

3.9客户授权4

3.10双录4

3.11信用评估4

3.12客户筛选4

3.13贷后环节4

3.14业务资料4

3.15业务资料管理4

3.16内控制度4

3.17行业自律4

3.18垫资业务4

3.19违规受托支付4

3.20构建资金池5

3.21重大事项5

3.22信息披露5

3.23业务设施5

3.24服务费5

3.25综合融资成本5

3.26保证金5

3.27风险预警5

3.28消费者5

3.29伪造材料5

3.30从业禁止5

参考文献6

T/GCFCC001—2023

前言

为规范助贷机构的业务经营，加强内部管理，保证服务质量，维护市场秩序，促进行业

健康发展，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民

共和国银行业监督管理法》、《商业银行互联网贷款管理暂行办法》等相关规定，结合助贷

行业实际，制定本标准。

本标准是助贷机构及其从业人员的基本指引，也是政府部门、行业组织、社会公众评估

助贷机构及其从业人员展业是否规范的重要参考标准。

本标准按照GB/T1.1-2020的规则起草。本标准由广州民间金融商会提出并归口。

本标准主要起草单位：中央财经大学、广州市越秀区金融工作局、广东小微集团有限公

司、广东省唐叁藏科技有限公司、广州金融业协会、广州金羊金融研究院、广州民间金融研

究院。

本标准主要起草人：李建军、黄昌利、廖检文、程文、尚友芳、彭俞超、杜涣程、吴煜

晖、慈晨、唐拥武、郭世奇、金雕、许鹏、陈双莲、龚文艳、郭超群、曾海帆、贺彼凤、唐

丁亮、蒋端、文冠棋、郑佩、唐邵智、郭勇、许伟峰、邓晓敏、唐小波、邓策耀、田光宁、

陈忠瑶、胡传雨、孙铭鸿、褚楚、李钰瑄、杨久莹、吴仲安、郑晓燕、张晓慧、许昀、陈鹏、

刘阅瀚。

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T/GCFCC001—2023

引言

近年来，助贷行业发展迅速，其本质是信贷业务各参与方通过优势互补与资源整合实现

效益最大化。助贷机构从事助贷业务，为借贷双方提供专业的融资解决方