TGCFCC 003-2023 助贷机构客户信息采集与运用标准.pdf

ICS03.060

A11

团体标准

T/GCFCC003—2023

助贷机构客户信息采集与运用标准

Standardsforcollectingandusingcustomerinformationofloanfacilitationagency

0118

2024--发布2024-01-18实施

广州民间金融商会  发布

T/GCFCC003—2023

目 次

前言1

引言2

1规范性引用文件3

2基本原则3

2.1合法性原则3

2.2安全性原则3

2.3真实性原则3

3客户信息内容3

4信息采集4

4.1信息来源4

4.2信息采集方式4

5客户信息运用4

5.1基本要求5

5.2运用方式5

5.3客户信息保护5

参考文献6

T/GCFCC003—2023

前 言

为规范助贷机构的业务经营，加强内部管理，保证服务质量，维护市场秩序，促进行

业健康发展，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人

民共和国银行业监督管理法》、《商业银行互联网贷款管理暂行办法》等相关规定，结合助

贷行业实际，制定本标准。

本标准是助贷机构及其从业人员的基本指引，也是政府部门、行业组织、社会公众评

估助贷机构及其从业人员展业是否规范的重要参考标准。

本标准按照GB/T1.1-2020的规则起草。本标准由广州民间金融商会提出并归口。

本标准主要起草单位：中央财经大学、广州市越秀区金融工作局、广东小微集团有限

公司、广东省唐叁藏科技有限公司、广州金融业协会、广州金羊金融研究院、广州民间金融

研究院。

本标准主要起草人：李建军、黄昌利、廖检文、程文、尚友芳、彭俞超、杜涣程、吴

煜晖、慈晨、唐拥武、郭世奇、金雕、许鹏、陈双莲、龚文艳、郭超群、曾海帆、贺彼凤、

唐丁亮、蒋端、文冠棋、郑佩、唐邵智、郭勇、许伟峰、邓晓敏、唐小波、邓策耀、田光宁、

陈忠瑶、胡传雨、孙铭鸿、褚楚、李钰瑄、杨久莹、吴仲安、郑晓燕、张晓慧、许昀、陈鹏、

刘阅瀚。

T/GCFCC003—2023

引 言

近年来，助贷行业发展迅速，其本质是信贷业务各参与方通过优势互补与资源整合实

现效益最大化。助贷机构从事助贷业务，为借贷双方提供专业的融资解决方案，既为放贷机

构提供获客引流、客户筛选等服务；同时又为个人或中小微企业提供融资顾问服务。助贷业

务提高了放贷供给与融资需求之间的匹配度，缓解信息不对称、延伸服务半径、降低服务成

本、提高服务效率。作为金融服务分工细化的产物，助贷业务是比较优势理论、成本效益理

论、金融功能理论等相关理论在融资领域的具体体现。伴随着助贷机构的迅猛发展，过度借

贷、不当催收、截留贷款资金、侵犯个人隐私等问题相继出现，对助贷行业管理、行业自律

提出了新的要求。因此，有必要制定助贷机构管理服务标准(以下简称：本标准),以规范助

贷机构的业务经营，提升服务质量，保障各方合法权益，促进行业良性发展。