2023年第一期反洗钱远程培训阶段性测试.docx

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2023年第一期反洗钱远程培训阶段性测试

参考答案〔局部〕

一、推断题

1、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未觉察该交易可疑，可不报告。√

2、依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未依据规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√

3、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，实行多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√

4、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。√