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2023年风控部门岗位职责

风控部门岗位职责共1

风控部门架构与职责

（一）部门说明：风险控制部是运用全程风险控制管理

的理念，以审慎为原则，对公司战略发展及业务开展进行全

面动态风险监控的职能部门。其基本职能是通过开展对公司

主营业务的风险控制，建立风险预控、风险预警、风险监管、

风险化解、风险处置后评价的完善的业务监管体系，以及时、

有效地防范和化解公司经营风险，保障公司稳健持续发展。

（二）部门编制：风险控制部本年度编制4人，其中部

门总经理1人，风险经理3人。

（三）部门主要职责：

1．根据公司的实际情况，制定公司业务风险控制的政

策和制度，并负责组织实施；2．制定公司担保授信业务工

作指引及评审程序，并组织实施；3．以风险为基础，设定

业务风险评价分类体系并组织实施；

4．受理担保业务部门提交的客户担保申请材料及调查

意见，从风险控制的角度对其进行审查并提出审查意见；

5．负责召集业务审查会议，对已批准项目，负责通知

业务部门及时办理；

6．负责组织、督促业务对已保项目进行日常保后检查，

发现问题及时提出风险化解方案；7．负责客户风险报表的

编制以及对担保业务风险进行分类、认定和跟踪监测，及时

总结经验，不断完善风险控制手段和方法；8．负责对新业

务产品进行可行性审查；9．组织管理不良担保债权的核销

工作；

风控部门岗位职责共2

（一）部门说明：风险控制部是运用全程风险控制管理

的理念，以审慎为原则，对公司战略发展及业务开展进行全

面动态风险监控的职能部门。其基本职能是通过开展对公司

主营业务的风险控制，建立风险预控、风险预警、风险监管、

风险化解、风险处置后评价的完善的业务监管体系，以及时、

有效地防范和化解公司经营风险，保障公司稳健持续发展。

同时对公司已担保的逾期贷款客户通过依法行使债务追偿、

债务重组、资产变现、法律诉讼等手段，迅速有效地主张公

司债券，盘活不良资产，化解担保风险，维护公司合法权益。

（二）部门编制：风险控制部本年度编制4人，其中部

门总经理1人，法务专员1人，风险经理2人。

（三）部门主要职责

1．根据公司的实际情况，制定公司业务风险控制的政

策和制度，并负责组织实施；2．制定公司担保授信业务工

作指引及评审程序，并组织实施；3．以风险为基础，设定

业务风险评价分类体系并组织实施；

4．受理担保业务部门提交的客户担保申请材料及调查

意见，从风险控制的角度对其进行审查并提出审查意见；

5．负责召集业务审查会议，对已批准项目，负责通知

业务部门及时办理；

6．负责组织、督促业务对已保项目进行日常保后检查，

发现问题及时提出风险化解方案；7．负责客户风险报表的

编制以及对担保业务风险进行分类、认定和跟踪监测，及时

总结经验，不断完善风险控制手段和方法；

8．负责公司拟对外的法律文本的审查工作；9．负责

对新业务产品进行可行性审查；

10．统一负责公司各类担保业务已发生逾期的客户的贷

款追收及不良资产的处置工作；11．负责制定各类追收、

处置工作计划、策略及方案，经公司批准后组织实施；12．负

责公司对逾期客户提起诉讼、强制执行等法律行动的实施；

13．组织管理不良担保债权的核销工作；

规范专业稳健创新

风控部门岗位职责共3

中泽集团风控部职责

工作目标：建立集团公司风险防范体系，进行内部审计，

保障公司经营安全。部门工作职能：

一、制定集团公司风险控制的指导原则，检查审环节和

审查内容，提出相关完善建议；

二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操

作规程、业务流程；负责对建设项目进行综合风险评估，填

写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施；

三、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析合作

人及建设项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施；

四、根据公司业务的流程，做好“事前介入，事中参与，

事后复核”的工作。即在业务步受理阶段，对反措施提供法

律建议；在业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修

改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的资料进行真实

性和合法性的审核工作；在实施阶段，做好相关程序和手续

的复核；防止错漏；在后阶段，对项目款项回流