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新华《理财学原理》复习范围
题型及题量
一、单项选择题（20小题，每小题1分，共计20分）
二、判断正误题（20小题，每小题1分，共计20分）
三、名词解释（3小题，每小题4分，共计12分）
四、简答题（4小题，每小题7分，共计28分）
五、案例分析题（2小题，每小题10分，共计20分）
一、单项选择题
1.理财的核心目标是(C)。
A.投资收益最大化B.个人资产分配合理化
C.个人一生效用最大化D.财产的保值和升值
2.个人收入达到顶峰的阶段是(C)。
A.成长期B.成年期
C.空巢期D.退休期
3.金融理财的主要组成部分中，与资产的保值增值最直接相关的是(
A)。
A.投资规划B.个人风险管理和保险计划
C.个人税务规划D.养老规划
4.保险的基本功能是(D)。
A.投资B.避税C.消灭风险D.转移、管
理风险
5.以下不属于人身险的是(A)。
A.责任险B.人寿保险C.意外伤害保险D.医疗保险
6.求学成长期的理财重点在于：(C)。
A.投资规划B.居住规划
C.教育规划D.养老规划
7.成家立业期的理财重点是(B)。
A.投资规划B.居住与教育规划
C.个人税务规划D.养老规划
8.子女成长、中年期的理财重点是(B)。
A.投资规划B.教育规划、投资规划与个人风险管理和
保险规划
C.个人税务规划D.养老规划
9.维持期的理财重点在于(C)。
A.居住规划B.教育规
划
C.投资规划、个人风险管理和保险规划、养老规划D.个人税
务规划
10.空巢老年期的理财重点在于(C)。
A.居住规划B.教育规划与个人风险管理和
保险规划
C.投资规划与养老规划D.个人税务规划
11.退休老年期的理财重点在于(A)。
A.投资规划B.居住规划
C.教育规划D.个人风险管理和保险
规划
12.用以作为衡量资金时间价值相对尺度的指标是(B)。
A．利率和收益率B．利率和利润率
C．利税率和利润率D．利润率和收益率
13．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于(B)。
A．努力工作B．主动投资C．被动投资D．被动工作
14．个人理财的最终目标是(B)。
A．财务安全B．财务自由C．财务独立D．个人收入最
大化
15．青年家庭理财规划的核心策略是(C)。
A．防守型B．攻守兼备型C．进攻型D．无法确定
16．家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为(C)。
A．青年家庭B．中年家庭C．老年家庭D．视家庭和其他
成员而定
17．现金规划的核心是建立(C)基金。
A．日常生活基金B．投机C．应急D．日常生活和投资
18．在下列理财工具中，(D)的防御性最强。
A．固定收益证券B．股票C．期货D．保险
19．下列哪项不属于固定收益证券的范畴?(D)
A．中央银行票据B．国债C．优先股D．普通股
20．家庭与事业成长期的需求分析不包括(D)。
A．增加收
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