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报送可疑交易报告

目•报送可疑交易报告的背景和重要性

•可疑交易的特征和识别方法

CONTENCT•报送流程和注意事项

•案例分享和经验总结

录•未来展望和改进建议

01

报送可疑交易报告的背景和重要性

背景介绍

•报送可疑交易报告（SuspiciousTransactionReport，简称STR）是指在金融交易中，当交易行为或资金流动呈现异常或可疑特征时，

融机构需要向监管部门报告的一种制度。这一制度的起源可以追溯到2001年的“9·11”恐怖袭击事件，当时美国政府意识到金融机构在预

防和打击恐怖主义资金方面具有重要作用，因此要求金融机构加强可疑交易报告工作。

重要性分析

打击不法活动和维护公共安全维护金融系统安全和声誉

通过及时发现和报告可疑交易，有助于防止不法金融机构及时报送可疑交易有助于预防和打击

分子利用金融系统进行洗钱、恐怖主义资金等不融犯罪，降低金融机构自身面临的风险，并维护

法活动，从而维护公共安全和社会稳定。金融系统的安全和声誉。

提高金融监管效率和效果促进国际合作和信息共享

通过收集和分析可疑交易报告，监管部门可以更在全球化的背景下，各国政府和监管部门加强了

好地了解金融市场的异常行为和风险点，提高可疑交易报告的国际合作和信息共享，共同打击

融监管的效率和效果。跨境金融犯罪和维护全球金融稳定。

02

可疑交易的特征和识别方法

特征描述

01

大额交易涉及的金额巨大，远超正常交易范围。

02

频繁交易短时间内发生大量交易，无正常经济理由。

03

非正常交易方式如使用虚假身份、匿名交易等。

04交易对手方信息不明无法确定资金来源或去向。

交易目的模糊无法解释交易的真实目的或动机。

05

识别方法

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监测分析系人工审查客户身份核实风险评估

利用技术手段对交易数据进行对可疑交易进行人工核查，结对客户身份进行核实，了解其对交易对手方进行风险评估，

实时监测，发现异常。合业务背景和常识判断。真实背景和目的。判断其信誉和可靠性。

03

报送流程和注意事项

报送流程

收集信息

01收集可疑交易的相关信息，包括交易对手、交易时间、

交易金额等。