初级银行从业资格之初级个人理财能力测试试卷A卷附答案 .pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级个人理财能力测试

试卷A卷附答案

单选题（共60题）

1、根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员()管理制度，完善

理财业务人员的准人机制。

A.绩效激励

B.风险评估

C.持证上岗

D.业务考核

【答案】C

2、客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及

（）。

A.相关的财务安排

B.储蓄

C.投资

D.家庭预算

【答案】A

3、下列选项中，不属于银行个人理财业务定位的是（）。

A.政府

B.客户

C.市场

D.商业银行

【答案】A

4、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率

等主要金融政策的改革与调整进行充分的()。

A.压力测试

B.强度测试

C.风险测试

D.性能测试

【答案】A

5、假如A理财产品和B理财产品的期望收益率分别为20%和30%，某投资者持

有10万元人民币，将4万元投资于A理财产品，6万元投资于B理财产品，那

么该投资者的期望收益是（）万元。

A.2.6

B.2

C.3

D.2.5

【答案】A

6、（2021年真题）关于债券的下列说法，错误的是（）

A.贴现债券是以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的债券

B.地方国有独资企业发行的债券属于地方政府债

C.债券的投资收益主要包括利息收益，资本利得

D.金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券

【答案】C

7、王先生存入银行10000元，年利率为5％，那么按照单利和复利的两种计算

方法，王先生在两年后可以获得的本利和分别为()元。(不考虑利息税)(答案取

近似数值)

A.11000；11000

B.11000；11025

C.10500；11000

D.10500；11025

【答案】B

8、根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十九条的相关规定，超过一年

未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次

购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。

A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能

力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

B.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临

的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度

C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新

评估

D.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向

不同的客户提供理财顾问服务的通道

【答案】C

9、私人银行业务的特征不包括（）。

A.目标客户单一

B.准入门槛高

C.综合化服务

D.个性化服务

【答案】A

10、（2017年真题）金融市场是国民经济的“气象台”，是因为金融市场具有

（）。

A.资源配置功能

B.反映功能

C.调节功能

D.风险再分配功能

【答案】B

11、（2017年真题）下列各项中不属于定性信息的是（）。

A.家庭各类资产额度

B.家庭基本信息

C.职业生涯发展状况

D.客户的期望和目标

【答案】A

12、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投

资本金收益合计差额为（）元。

A.6800

B.224.64

C.7024

D.225.68

【答案】B

13、与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金特点的是()。

A.投资者对基金运用没有发言权

B.在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请借款

C.依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产

D.公司型基金具有法人资格

【答案】A

14、（2020年真题）在个人理财业务中，客户和金融机构之间形成了（）关

系。

A.信托关系

B.供销关系

C.信贷关系

D.委托代理关系

【答案】D

15、许多企业对客户消费行为的分析中，下列哪一项不属于企业所要收集的数

据？（）

A.购买时间

B.购买情况

C.购买频率

D.购买金额

【答案】A

16、（2017年真题）信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险被称作

（）。

A.信托公司风险

B.投资项目风险

C.项目主体风险

D.流动性风险

【答案】D

17、（2018年真