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内控制度自查报告

内控制度自查报告

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了内控制度自查报告，欢迎大家前来阅读。

内控制度自查报告一

联社营业部根据舞信联[2005]88号文《开展经营成果真实性与内

控制度建设执行情况大检查的通知》要求，于2005年7月4日组织有

关人员，认真了文件精神，并成立了有邢XX任组长，XX任副组长，

XX、陈X、张X、王XX为成员的检查领导小组，组长邢XX全面负责，

卞XX、张X、陈X分别负责经营真实性及内控制度建设执行情况的自

查工作，现将自查结果报告如下：

一、基本情况

止6月底，营业部各项存款余额5737万元，较上年底上升786

万元。各项贷款9818万元，较上年净投放2845万元。其中，逾期贷

款余额3万元，较上年底下降2万元，呆滞贷款余额851万元，较上

年下降223万元，不良贷款占比9%，存贷比例154%，贴现余额

1355万元，较上年底增1275万元，股金余额1559万元，较上年净

增119万元。总收入898万元，总支出836万元，实现利润62万元。

二、存在的问题

1、信贷管理方面：上半年新发放的贷款274笔，均坚持集体审批

并严格执行了“贷前公开”制度，建立了新增贷款台帐。但存在有以

下问题：①5万元以上的贷款存在有没坚持按月清息现象;②贷款有超

诉讼时效现象。

2、盘活资金方面，截止6月底，不良贷款余额854万元，较上年

底下降225万元。经查实有129万元贷款应调未调入不良贷款科目。

但于7月3日已调入不良贷款科目。

3、股金方面：止6月底股金余额1559万元，较上年底净增119

万元。存在提前退股金现象。

4、盈亏方面：止6月底，总收入898万元，总支出836万元，

盈余62万元。各项费用的开支合理、合规、无擅自提高费用开支标准，

无费用挂帐，越权列支现象，各项费用列支均执行了财务公开。存在

的问题：①业务招待费超比例多列支49472.47元;②呆帐准备金多提

566,086.32元;③应收利息未按照规定计提，少提184,768.35元，经

查实5—6月份，计提的收贷手续费、贴现手续费均采取分笔计提，有

逃避市办审批现象。

5、重要空白凭证，经核实帐、实物相符。但作废的重要空白凭证

没按规定剪贴冠字号粘贴。

6、电脑业务操作方面。故障恢复操作没有及时进行登记，冲帐补

帐业务没进行登记，打印的资料缺动户余额表和分户明细帐。

7、登记簿有内容登记不全现象。

三、形成的原因

贷款形态不实的原因：①信贷会计执行制度不力，没及时按规调

整贷款形态;②内部领导为完成上半年任务，从主观上纵容指示信贷会

计违规操作。提前退股的原因：①前期对股民的分红承诺与现实不符，

致使个别股民提前退股;②个别股民对入股政策领会不到位，滥用了过

去的入退股习惯。业务招待费超比例支开的原因是联社的招待费在营

业部列支所致。呆帐准备金多提566086.32元原因是应计提的呆帐准

备金基数合计错所致。少打印的动户余额、分户明细资料是原来没有

要求。

四、检查结论

经过自查6月底贷款形态应调未调不良贷款科目129万元。多提

呆帐准备金566086.32元，少提应收利息184768.35元，贴现手续

费少提1630.23元，超列业务招待费49472.47元，6月底应盈余

1423052.17元，比帐面少盈余798696.91元。

以上是营业部2005年上半年的经营成果真实性暨内控制度建设执

行情况的自查，对查出的问题已及时进行了整改纠正，在今后的经营

工作中，我部将严格按照各项规章制度以规经营，严格经营管理，圆

满完成联社交给的各项任务。

内控制度自查报告范文二

根据《关于印发养老保险内控制度检查工作实施方案的通知》[渝

社险发(2010)22号]要求，为进一步加强基本养老保险业务、基金管理，

我局对基本养老保险内部控制制度认真进行了自查，现将自查情况报

告如下：

一、组织机构控制

1.建立健全了比较完善的组织决策控制制度。我局内设统筹科、

退管科、居保科、工伤生育科、财务审计科(信息科