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2023年证券从业新题型体验卷

金融基础基础知识（答案）

1.A

解析.股票价格指数的功能

股价指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的

参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。股票价格指数主

要有以下功能：

第一，综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。

第二，为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走

向作出分析。

第三，作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。

第四，作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。

2.D

解析.目前，凭证式国债发行采用承购包销方式，记账式国债发行采用竞争性招

标方式。

3.C

解析.行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手

段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般

多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使

用。

4.D

解析.在英格兰银行下设金融政策委员会（FPC），负责宏观审慎管理。（A错误）

目前，英国是全球最大的金融服务出口国；（B错误）

在中国香港证券业行业自律机构是香港交易所；（C错误）

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5.B

解析.我国信托业的基本情况：2016年监管层相继出台《关于进一步加强信托公

司风险监管工作的意见》《银行业金融机构全面风险管理指引》，从强调实质风险

化解、引导配资业务、加大非标资金池清理力度、强化资本管理等方面明确提出

信托公司要严守风险底线，促进行业稳健发展。2017年8月，原中国银监会发

布《信托登记管理办法》，信托业正式建立了统一登记制度，市场规范化和透明

度大大提升。与此同时，各项监管政策，如三三四十、《中国银监会关于规范银

信类业务的通知》等相继出台，对房地产信托、银信合作业务、通道业务产生较

大影响，相应的业务得到进一步规范。为此，多数信托公司进一步实施增资扩股，

增强公司抗风险能力，并以此谋求业务转型和创新发展。

2018年4月，中国人民银行等四部委联合发布《关于规范金融机构资产管理业

务的指导意见》（以下简称《资管新规》）。《资管新规》中打破刚兑、限制嵌套、

提高合格投资者门槛等诸多规定都将对信托行业产生影响。《资管新规》的实施

将对信托行业尤其是信托通道业务产生较大影响（B项错误），其中受影响较大

的包括通道业务占比较高的信托公司，还有一些受到监管处罚且业务运营风险较

高的信托公司。

6.A

解析.国家财政发行的国库券和国家银行发行的金融债券，由于有政府的保证，

因此不参加债券信用评级。（A错误）

7.B

解析.特殊目的机构是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体（B错误），

其负债主要是发行的资产支持债券，资产则是向发起人购买的基础资产。

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8.C

解析.按照市场功能的不同，可以将资本市场划分为发行市场和交易市场；（A错

误）

不同企业类型在不同时期的融资需求各不相同，有效分层的资本市场可以为企业

提供更加丰富多元的融资渠道；（B错误）

多层次资本市场的各层次之间并不是单独平行、彼此隔离的，而是既互相区分，

又相互交错并不断演进的结构。（D错误）

9.A

解析.通货膨胀对股票价格的影响较复杂，它既有刺激股票市场的作用，又有抑

制股票市场的作用。

10.C

解析.基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其

他组织。

11.B

解析.健全的价格形成机制主要体现在两个方面：一是合理的定价机制，包括交

易定价的制度安排，如询价、议价、竞价机制等；二是灵活的价格机制，即价格

能够及时、真实地反映供求关系，从而能够调节资金供求双方的行为，提高金融

资源的配置效率。

12.D

解析.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券。

欧美等西方国家能够发行证券的金融机构一般都是股份公司，所以将金融机构发

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行的证券归入了公司证券。而我国和日本则把金融机构发行的债券定义为金融债

券，从而突出了金融机构作为证券市场发行主体的地位。

13.B

解析.可交换债券与可转换债券具有类似的特征，也有以下明显的区别：

1.发行主体不同

可交换债券的发行主体是上市公司的股东，而可转换债券