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严抓管理控风险提升素质强服务

尊敬的王主任、各位领导：

大家好

今天很荣幸向各位领导汇报我部—农商行营业部的工作开展

情况,不足之处请各位领导指正;

2011年是我“合规文化建设年”;“设绳墨而取曲直,立规矩

以为方圆”,在倡导和谐社会的今天,农信社合规经营是一种行为规

范,更是一种企业文化,它是每一个从业人员必须信守的承诺;而今,

“审慎运营,依法合规”已成为农村信用社防控风险的准则;今年以

来,我营业部根据联社年度工作的总体安排,结合各项规章制度、操

作流程,细化岗位职责,明确管理层与员工的具体分工,全面展开案

件防控风险活动;

一、严抓管理,防控风险

1、案防工作,制度先行;今年以来,我部将制度建设作为内控管

理的重要抓手,结合当前的工作需要,制订了“联社营业部柜台文明

服务规范”、“11个岗位责任制”、“各岗位人员具体职责分工”,内

容涵盖了全部业务工作的方方面面,使各项工作都置于制度的约束

监督之下,有规可循、有矩可依,有效解决了员工在业务过程中难以

把握、执行困难的制度瓶颈;

2、没有规矩不成方圆,我部在年初层层签订了案防责任书;一

份责任书的签订,不是说写下就完事了,关键在于落实;我们对每位

员工的履职情况进行考核,在每个月末,我们将每位员工的工作业

绩、工作表现与员工绩效工资考核挂钩,进行打分上报人事部门,

作为员工绩效考核的依据;

3、认真执行山东省农村信用社基层主要负责人案防日常基础

工作实施办法,明确案防职责;深入开展重点业务、重点岗位、重点

环节的监督检查,针对存在的问题及隐患,及时落实整改,督促跟踪,

彻底解决同质同类、屡查屡犯问题;

4、配合联社定期不定期的专项检查,以要害部门,重点岗位,

对检查中发现的风险隐患,及时整改,对上级检查提出的不足,我们

进一步进行复查,做到彻底整改,对发现有违反操作规程、规章制度

问题的进行教育、罚款处罚;我们始终把“三防一保”作为工作的

重中之重,牢固树立安全避风险,安全出效益的观念,确保全年安全

经营无事故;

二、注重预防,消除隐患

1、认真开展自查,对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方

面进行综合评价,注重员工的思想状况,与他们交心谈心,沟通思想,

同时,在工作上帮助他们,生活上关心他们,为员工排忧解难,使员

工感到集体这个大家庭的温暖;并在排查过程中注重“三个延伸”,

即：在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生道德风险的行

为表现方面延伸,在业务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、

彻底;深入开展“员工行为九项禁止性规定”,要求员工作深入学,

做到人人知晓,入脑入心,进一步增强员工合规经营、按章办事的自

觉性;

2、加大业务自查力度,消除经营安全隐患;我部坚持每日营业

前、营业中以及营业结束对各柜员尾箱进行一日四核对制度;对“特

殊业务”如：挂失、抹账业务进行连续自查,及时发现操作不合规

现象,及时整改；按合规检查102项规定要求,结合调阅监控的方式,

检查员工在现金、重空、柜员现场办理业务等方面的执行情况,树

立人人合规、人人守规,创造良好的工作氛围;注重ATM自助设备的

运营是否异常,确立专人对自助设备进行检查,警惕是否有可疑人

接近ATM自助银行设备;

3、按照会计管理的要求,针对营业网点管理操作风险的关键环

节,每月不定期对现金尾箱、重空、印章、业务授权、大额支付进

行自查,其中,对业务库的检查,坚持开箱、移位、卡把,逐一清点,

不走形式、走过场;通过自查,理清了薄弱环节,对差错和违规行为

于晨会及时传达,加强了风险管理控制,及时稳定了前台业务运行

安全;

三、丰富晨会,增强团队精神

今年以来,我部在全辖范围内率先实行晨会制度;我们在总结

他行晨会制度的基础上,结合我部人员实际情况,制定了一套适合

我县联社营业部的晨会流程,具体将流程细化到每位员工的整队、

站姿、既定的相关动作及口号内容等;在晨会上,要求每位员工分别

向团队说出自己昨天的工作情况和当天的计划安排和工作标准;并

喊出“一看合规、二看服务、三看营销”的团队口号,把团队口号

植入每位员工心中,并认真落实到当天的实际工作中去,真正从员

工思想上入手强化了案防工作;与此同时,我们利用晨会及时传达

省联社、晋中办事处、县联社的文件精神让每位员工及时掌握上级

行的政策及有关文件精神,让员工从思想上与上级行保持一致,培

养他