2024年-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力模拟考试.pdf

2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行业法

律法规与综合能力模拟考试试卷B卷含答案

单选题（共40题）

1、在我国，“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”的职责

由()履行。

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家外汇管理局

D.中国银行业监督管理委员会

【答案】A

2、货币政策是中央银行为实现（）目标而采用的控制和调节货币、信用及

利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段。

A.货币供应量稳定

B.宏观经济

C.特定经济

D.经济发展

【答案】C

3、中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对

银行业金融机构进行检查监督，银监会应当自收到建议之日起（）日内予

以回复。

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】D

4、下列关于借记卡的表述，错误的是（）。

A.不能透支

B.不可以预借现金

C.有存款利息

D.申办须进行资信审查

【答案】D

5、两家不同银行之间的清算，（）。

A.必须通过人民法院进行

B.必须通过中国人民银行清算系统进行

C.两家银行相互自主清算

D.商业银行可自由选择各种清算途径

【答案】B

6、针对公司客户，（）承担着银行的流动性操作和自营投资业务。

A.零售业务

B.财富管理业务

C.商业银行业务

D.金融市场业务

【答案】D

7、以下哪一项是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失（）。

A.经济资本

B.监管资本

C.会计资本

D.核心资本

【答案】A

8、公司设立是指公司发起人为促成公司成立并取得（），依照法律规定的条

件和程序所必须完成的一系列法律行为的总称。

A.公司名称

B.公司注册资本

C.法人资格

D.贷款资格

【答案】C

9、我国大型商业银行包括()。

A.中国工商银行股份有限公司.中国农业银行股份有限公司.中国银行股份有

限公司.中国建设银行股份有限公司.交通银行股份有限公司

B.中国人民银行.中国工商银行股份有限公司.中国农业银行股份有限公司.

中国银行股份有限公司.中国建设银行股份有限公司

C.中国工商银行股份有限公司.中国农业银行股份有限公司.中国银行股份有

限公司.中国建设银行股份有限公司.中国进出口银行

D.中国工商银行股份有限公司.中国农业银行股份有限公司.中国银行股份有

限公司.中国建设银行股份有限公司.国家开发银行

【答案】A

10、某银行会计花2000元钱购入5万元的假币，然后利用职务之便，用假币换

取等额真币，其行为涉嫌构成()。

A.持有、使用假币罪

B.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪

C.出售、购买、运输假币罪

D.伪造货币罪

【答案】B

11、下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法，正确的是（）。

A.该罪要求行为人以非法占有为目的

B.只有自然人可以构成本罪

C.申请人提交真实的申请材料，获得贷款后，并没有按照申请时所承诺的用途

使用，给贷款银行造成重大损失，也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

D.申请人从银行骗取较大数额贷款，但在案发前归还了贷款，则已经构成骗取

贷款、票据承兑、金融票证罪

【答案】C

12、下列关于商业银行“三性四自”的经营原则，说法错误的是（）。

A.“三性”即安全性、流动性、效益性

B.商业银行“三性”中，安全性劣后于效益性、流动性，而效益性又优先于流

动性

C.“四自”即自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束

D.商业银行须全部承受其自主经营的后果，即自负盈亏

【答案】B

13、某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时，刻意隐瞒了该产品的风险

以实现销售目标，则该工作人员的下列行为中符合职业操守的是（）。

A.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应过问

C.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领

导报告

D.应当带领同事隐瞒，以便增加银行销售额