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贵宾理财经理专业序列知识考试命题基础题库
2015年贵宾理财经理专业序列知识考试命题
(基础题库)
◆判断题(共26题)
1.财富管理业务是为了能够满足客户在人生各阶段的各种理财需
求而实施的
资产管理服务。因此,它是一个过程,而非单一的产品或服务。
(对)
2.根据《商业银行理财产品销售管理办法》要求,银行在客户投
资银行理财产
品前,必须对客户的风险承受能力进行评估,以保障客户购买的
理财产品与其风险承受能力相匹配。(对)
3.为了准确地了解和评估客户的投资需求,在首次购买银行理财
产品前,必须
到我行营业网点或网络银行进行有效风险承受能力的评估。(错)
4.为了及时更新客户的财务状况,明确投资目标,评估结果的有
效期为三年期。
(错)
5.代理个人黄金业务中开户可受理的渠道有:柜台、网上银行大
众版/专业版、
财富账户专业版、手机银行。(错)
6.保险的保险标的的价值必须可以用货币衡量。(错)
7.证券投资基金的管理者是基金的实际所有者。(错)
8.18岁以下未成年投资者须在法定监护人的陪同下进行首次风险
测评,理财
销售从业人员须通过验证户口簿或其他法律证明文件确认其监护
人身份并将相关材料复印留存。(对)
9.曾购买仅面向高资产净值客户销售的理财产品,且再次购买该
产品时仍持有
该产品份额的客户再次购买该产品时,或通过私人银行客户评估,
且处于评估有效期的客户,一年内无需进行高资产净值客户资产评估。
(错)
10.除公募基金等相关金融监管机关认可开放网上银行和电话银行
等远程渠道
外,其他零售银行代销产品原则上必须在网点销售。如需开放网
上银行和电话银行等远程渠道,均须总行批准。(对)
11.客户风险承受能力低于购买的非投连险产品风险等级时,必须
请客户在系统
打印的“自愿购买超过个人投资风险承受能力保险产品的声明”
签字确认,否则不能办理投保业务。(对)
12.根据我国《保险法》的规定,受益人是指保险合同中由被保险
人或者投保人
指定的享有保险金请求权的人。投保人、被保险人可以为受益人。
(对)13.按照我行保险销售管理规定,客户在我行购买投连保险产品
时,经风险测评,
显示客户风险承受能力低于产品风险等级时,该产品不得再向客
户销售。
(对)
14.所有65岁以上的老龄客户不能购买投资连结险。(错)
15.资产配置建议书提示时效性的目的,一是免责:建议书有六个
月时效,过期
作废;二是落单:督促客户尽快在时效性内完成资产配置。(错)
16.自保险合同生效之日起,投保人有10日的犹豫期。(对)
17.分红险的分红来源于利差、息差、死差。(对)
18.各营业网点销售保险产品时可根据自身需要印制单证宣传材料
或更改宣传
材料的内容。(错)
19.特定老龄投资者是指持私人银行卡或钻石卡的老龄客户。(对)
20.具有保险销售资格证的理财经理就可以向客户销售投连险。
(错)
21.人身保险的受益人由投保人指定,不需要被保险人的同意。
(错)
22.贵宾/低柜理财经理至少要通过财富零售财富管理B类岗位资格
考试才可获
得理财产品销售资格。(对)
23.深耕银行现有客户是贵宾理财经理的主要工作,是产生业绩主
要来源。(对)
24.根据贵宾理财经理的工作职责范围,日常应具备的工作能力包
括:产品知识
和销售技巧.客户经营知识.目标管理和时间管理能力。(对)
25.帮助客户做一个投资风险属性的测试,这个步骤属于银行风险
管控规范的步
骤,也属于进一步KYC的步骤,目的是规范理财业务人员的销售
行为,在销售金融产品时建议的“产品适合度政策“。(对)
26.客户的期望包括:请了解我.少联络我.清楚的引导我.赢取我的
信任。(错)
◆单选题(共38题)
1.若客户属于可以承担中等及以下风险类型的投资者,适合投资
于提供温和升
值能力,而投资价值有温和波动的投资工具,通常属于()类型。
(C)
A.激进型(
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