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承保业务档案管理实务

承保业务档案是记录承保业务过程和事项的主要载体，是保险公司承担保险责任、履行相应义务的法律依据，它包含每笔保险业务从投保验险、核保出单至批改保单所产生的所有业务单证及相关资料。公司各级营业机构务必重视承保业务档案的管理工作，确保承保业务档案的规范性与安全性。

本实务适用于公司各级营业机构的承保业务档案管理工作。

第一章 总则

一、承保业务档案的主要内容

承保业务档案主要包括下列内容：保单业务联、承保清单、发票业务联、投保单、投保清单、风险问询表、风险查勘报告、车险验车资料、批单业务联、保险事项变更申请书及其它相关资料等。

超权限承保业务申报审批表、承保业务分析报告等作为各级核保人的工作记录单独保存归档，不列入承保业务档案管理。

二、承保业务档案管理的部门

承保业务档案管理由分公司承保业务管理部门负责指导、监督及检查，各中心支公司应由承保管理部指定专人负

责。有独立职场办公、并指定专人负责承保档案管理工作的的支公司或营销服务部，可以自行保管承保业务档案，中心支公司对其进行指导、监督及检查。

第二章 业务单证的使用及保管

承保业务档案在未进行装订归档前，可称之为业务单

证。

一、业务单证格式规定

承保业务过程中所使用的业务单证，凡公司有统一单证

格式的，必须使用公司规定的统一单证格式。二、业务单证填写要求

手工填制的单证，包括手写保单、投保单、投保清单、

保