建行营销岗坐柜工作.pptxVIP

建行营销岗坐柜工作汇报人：XXX2024-01-20

目录岗位概述与职责客户服务与沟通技巧金融产品与服务推广风险防范与合规操作团队协作与培训提升总结与展望

01岗位概述与职责

0102营销岗坐柜定义他们通过与客户面对面的交流，了解客户需求，提供个性化的金融解决方案，并达成销售目标。营销岗坐柜是建设银行中负责在柜台进行金融产品营销和客户服务的专业人员。

接待客户，解答客户关于金融产品的咨询，提供专业的建议和解决方案。负责销售各类金融产品，包括储蓄存款、理财产品、贷款、保险等，并达成个人和团队的销售目标。了解客户需求，根据客户的财务状况和投资目标，推荐合适的金融产品和服务。维护客户关系，定期与客户保持联系，提供持续的金融服务和支持，提高客户满意度。岗位职责与任务

接待客户并了解需求提供金融解决方案办理业务手续跟进与维护工作流程与规范热情接待客户，通过有效沟通了解客户的财务状况、投资目标和风险承受能力。协助客户完成相关业务的办理手续，确保业务流程的顺畅和高效。根据客户需求，为客户提供个性化的金融解决方案，包括合适的产品组合和服务建议。定期跟进客户，了解客户的反馈和需求变化，提供持续的金融服务和支持。

02客户服务与沟通技巧

优质客户服务标准对每位客户都保持热情友好的态度，主动询问客户需求，提供及时、准确的服务。具备丰富的银行业务知识，能够为客户提供专业的金融咨询和解决方案。快速响应客户需求，准确办理业务，减少客户等待时间，提高服务效率。关注客户个性化需求，提供定制化的服务方案，提升客户满意度。热情周到专业素养高效执行个性化服务

倾听能力表达能力情绪管理语言规范有效沟通技真倾听客户需求和意见，理解客户真实意图，为后续服务提供准确依据。清晰、准确地传达银行政策、产品信息及业务流程，确保客户充分理解。保持平和、耐心的态度，遇到客户情绪激动时能够妥善应对，化解矛盾。使用标准普通话和礼貌用语，避免使用过于专业或晦涩的词汇，确保沟通顺畅。

对客户投诉保持高度重视，认真倾听客户诉求，记录关键信息。认真倾听安抚情绪分析问题解决方案对客户表示理解和同情，安抚客户情绪，避免事态升级。深入了解投诉原因，分析问题本质，明确责任归属。根据问题性质和客户诉求，提出合理的解决方案，争取客户满意。同时总结经验教训，改进服务质量。处理客户投诉与纠纷

03金融产品与服务推广

理财产品详细阐述各类理财产品的投资方向、风险等级和预期收益，满足客户不同风险偏好和资产配置需求。信用卡业务推广信用卡产品，阐述信用卡的便捷支付、优惠活动及积分兑换等特色功能。贷款服务介绍个人消费贷款、经营贷款等贷款产品，分析额度、期限、利率及还款方式等特点。储蓄存款介绍活期、定期等储蓄存款产品，分析安全性、流动性及收益性特点。金融产品介绍及特点分析

利用网点厅堂阵地，通过摆放宣传资料、播放视频等方式吸引客户关注，主动向客户介绍金融产品和服务。厅堂营销针对目标客户群体，提供个性化的一对一咨询服务，深入了解客户需求，量身定制金融解决方案。一对一营销运用官方网站、社交媒体等线上渠道，发布金融产品信息和服务动态，扩大品牌知名度和影响力。线上推广与相关企业、机构建立合作关系，共同开展市场推广活动，实现资源共享和互利共赢。合作联盟服务推广策略与方法

活动主题确定活动方案制定活动宣传推广活动执行与监控营销活动策划及执行设计详细的活动流程、参与规则和奖励机制，确保活动的趣味性和互动性。通过线上线下多渠道进行活动宣传推广，提高客户参与度和品牌曝光率。按照活动方案有序执行各项活动环节，实时监控活动进展和效果，及时调整策略以确保活动目标的达成。结合市场热点和客户需求，确定具有吸引力和传播力的活动主题。

04风险防范与合规操作

风险识别与评估识别潜在风险通过对客户、业务、市场等方面的全面分析，及时发现并识别潜在的信用风险、市场风险、操作风险等。风险评估与量化运用专业的方法和工具，对识别出的风险进行量化和评估，确定风险的大小、发生概率和可能造成的损失。制定风险应对措施根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，如风险规避、风险降低、风险转移等，确保业务风险得到有效控制。

严格遵守国家法律法规、监管规定和行业准则，确保业务操作合法合规。遵守法律法规合规流程与制度合规培训与宣传建立完善的合规流程和制度，明确各级机构和人员的合规职责，确保业务操作符合内部合规要求。加强合规培训和宣传，提高员工的合规意识和风险意识，营造合规文化氛围。030201合规操作规范

建立健全内部审计机制，定期对业务操作进行审计和检查，确保业务合规性和风险控制的有效性。内部审计机制按照监管要求，定期向监管部门报送相关报告和数据，加强与监管部门的沟通和协作，及时了解监管政策变化和要求。监管报告与沟通针对内部审计和监管检查发现的问题，及