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2024年广东省反洗钱知识竞赛考试题库(含答案)

一、单选题

1.以下不属于社会组织的是()。

A、社会团体

B、基金会

C、外国商会

D、非政府组织

答案：D

2.须经任职资格审核的银行业金融机构境外机构董事、高级管理人员应当熟悉境

外反洗钱和反恐怖融资法律法规，具备相应()履职能力

A、反洗钱和反恐怖融资

B、反欺诈

C、反消费

D、反逃税

答案：A

3.下列不属于各地和各级禁毒委员会及其有关负责人和直接责任人承担的主要

职责的是()。

A、负责全面组织、协调、指导开展本地禁毒工作

B、建立适应禁毒工作需要的禁毒工作队伍

C、组织、协调和指导各成员单位及下一级禁毒委员会履行禁毒职责，落实禁毒工

作任务

D、确保本地区、辖内零毒品

答案：D

4.自()起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、

出售、购买银行账户(含银行卡，下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织

者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，

5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立

账户。

A、2016年11月30日

B、2016年12月1日

C、2017年11月30日

D、2017年1月1日

答案：D

5.支付机构和银行应有效建立和充分使用市场交易主体()管理机制，保障相关

交易的真实性。

A、受益所有人

B、实际控制人

C、负面清单

D、可疑报告

答案：C

6.业务司局应自作出行政决定之日起()之内制作并填写《行政许可信息公示表》

和《行政处罚信息公示表》,以本司局函件形式送条法司审核。

A、3个工作日

B、5个工作日

C、7个工作日

D、10个工作日

答案：A

7.对特定非金融机构执行本办法的情况进行监督、检查的具体办法，由中国人民

银行会同()另行制定

A、公安局

B、银保监会

C、国务院有关部门

D、国家安全部

答案：C

8.下列不属于疑似涉税犯罪的可疑交易类型识别点的是()。

A、名为个人账户，但实为公司转移资金所用

B、对公账户频繁向个人账户转入大额资金，再通过本票或现金形式转入公司的

高管个人账户。

C、户名相对固定，但收款账户(账号)可能变更

D、资金交易量与企业注册资本和经营规模明显不符

答案：C

9.支付机构可采取面对面、视频等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，

具体方式由支付机构根据客户()情况确定。

A、地域

B、风险评级

C、资金规模

D、身份信息

答案：B

10.《金融机构反洗钱规定》中所称金融机构不包括()

A、政策性银行

B、外资金融公司

C、财务公司

D、金融租赁公司

答案：B

11.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受

益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户至少有()

名受益所有人。

A、五名

B、一名

C、两名

D、三名

答案：B

12.涉嫌电信诈骗账户成功开立后,即取走开户款并进入沉睡期,潜伏期多为()?

A1-3

、个月

B、3-5个月

C、5-8个月

D、8-12个月

答案：A

13.金融机构获得新的监控名单后，应立即针对监控名单做(),如发现本金融

机构已与监控名单所涉主体建立了业务关系或者有涉及监控名单的交易发生,应

立即提交可疑交易报告。

A、局部调查

B、回溯性调查

C、全面调查

D、随机抽查

答案：B

14.()应配合当地反洗钱行政主管部门对辖区证券期货经营机构实施反洗钱监

管，并建立信息交流机制

A、证监会派出机构

B、证券期货经营机构

C、中国证券监督管理委员会

D、中国人民银行

答案：A

15.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规

定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的)

A、身份证地址

B、户口本地址

C、经常居住地

D、临时居住地

答案：C

16.某客户账户频繁发生网银交易，且多数在下半夜或凌晨，经查与体育彩票、

境外赌博开奖、重大体育赛事出结果时间高度关联。该客户属于()

A、疑似走私

B、疑似传销

C、疑似赌博

D、疑似恐怖融资

答案：C

17.涉腐嫌疑人将贪污受贿资金转移隐藏至他人账户,这里的他人账户可能是()

的账户。

A、下属

B、朋友

C、亲属

D、匿名

答案：C

18.银行业金融机构应当配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必

要的反洗钱和()培训

A、反恐怖融资

B、反欺诈

C、反逃