2024年山西省农信机构职业技能大赛理论参考试题库（含答案）.pdfVIP

2024年山西省农信机构职业技能大赛理论参考试题库(含

答案)

一、单选题

1.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错

误的()

A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B、金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录

风险评估情况

D、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录

风险评估情况

答案：D

2.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,以下说法正确的

是()。

A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通

过法定程序强制扣留的行为

B、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强

制性

C、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根

据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。

D、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民

币作为原封新券收入的行为

答案：C

解析：答案解析

3.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件?()

A、不得低于25%B

B、不得低于10%

C、不得超过75%

D、不得低于50%

答案：C

4.因直接参与者清算账户余额不足导致支付系统清算窗口延迟关闭累计超过()

次，中国人民银行应要求其要求其退出支付系统。

A5

、

B3

、

C、2

D、4

答案：B

5.依照《继承法》的规定，丧偶儿媳对公婆，丧偶女婿对岳父母，如果尽了主要

赡养义务的().

A、可以作为第一顺序法定继承人

B、不能作为法定继承人，但可以分得适当的遗产

C、可以作为第二顺序法定继承人

D、可以按代位继承分得遗产

答案：A

6.当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，

重新开立的银行结算账户可自()起办理付款业务。

A、开立之日

B1

、日

C3

、日

D、2日

答案：A

解析：答案解析

7.下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是：()。

A、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为

B、对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督

C、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为

D、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为

答案：B

8.人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当提

供()、查询内容等信息。

A、家庭支出

B、家庭收入

C、亲属关系

D、查询账号

答案：D

解析：答案解析

9.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票

面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于()平方毫米的，为不宜流通人民币。

A、150

B、200

C、100

D、80

答案：D

解析：答案解析

10.依据我国《担保法》,下列可以抵押的财产是()。

A、土地所有权

B、自留山

C、罗马牌表

D、所有权不明的财产

答案：C

11.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人委托代理

人办理冻结资金返还手续的，应当出具合法的()。

A、身份证件

B、委托手续

C、辅助证件

D、其他证件

答案：B

解析：答案解析

12.有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为()

措施。

A、继续冻结

B、自动解除冻结

C、允许扣划

D、金融机构可自行处置

答案：B

解析：答案解析

13.企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原

开户许可证原件。因()原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行

结算账户清单”并交付企业。

A、破产

B、解散

C、迁址

D、转户

答案：D

解析：答案解析

14.《不宜流通人民币纸币》标准中的变形包括纸币形状、尺寸发生变化，票幅

长边与标准规格相差()以上的.

A、0.015

B、0.01

C、0.02

D、0.005

答案：C

解析：答案解析

15.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过()

办理。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

答案：A

16.()负责银行机构代码信