人身保险客户信息真实性管理暂行办法.pdfVIP

中国保监会关于印发

《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》的通知

保监发〔2013〕82号

各保监局、各人身保险公司、各保险中介机构：

为加强人身保险公司客户信息真实性管理，提高客户服务质量，保护

保险消费者合法权益，我会制定了《人身保险客户信息真实性管理暂行办

法》（以下简称《办法》）。现印发给你们，并将有关事项通知如下，请遵照

执行。

一、各人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理

机构要高度重视人身保险客户信息真实性管理工作，认真做好《办法》的

贯彻落实工作。各人身保险公司要加强组织领导，建立由主要负责人牵头

的工作领导小组，组织相关部门和专人负责该项工作的组织、实施和落实。

各保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构要积极配合人身保险

公司开展《办法》的贯彻落实工作。

二、各人身保险公司应按下列要求对历史保单开展客户信息清查和补

充更正工作：

（一）各人身保险公司应结合公司实际情况制定有针对性的工作方案，

认真组织客户信息清查工作，采用多种方式鼓励客户主动补充更正客户信

息，加强对清查和补充更正工作的监督考核，确保基层机构将清查和补充

更正工作落实到位。

（二）各人身保险公司应正式致函保险专业中介机构、银行邮政等保

险兼业代理机构，要求其配合人身保险公司对其代理销售的历史保单进行

客户信息清查，并限期对存在缺失、虚假问题的客户信息进行补充更正；

明确告知保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，如果不配合

开展客户信息清查和补充更正工作，要对由此造成的违法违规问题，以及

侵害保险消费者合法权益等问题承担相应的法律责任。

（三）历史保单的范围包括：本通知下发之日保险合同有效，且保险

期间超过一年的个人人身保险业务；本通知下发之日保险合同效力中止或

效力终止但尚未领取现金价值，以及保险合同到期但仍存在未了结保险责

任，且保险期间超过一年的个人人身保险业务。各人身保险公司应于2014

年6月30日前，从上述历史保单中清查出存在投保人联系电话和联系地址

缺失、虚假或发生变更的保单，并进行补充更正，同时做好客户服务工作，

维护保险消费者合法权益。

（四）各人身保险公司应于2014年7月31日前向中国保监会报送工

作总结报告和报表（附件1－3），报告和报表电子版通过保监会电子文件传

输系统报送信息模块报送至保监会人身保险监管部。报告内容包括工作组

织情况、工作方法、客户信息清查和补充更正情况，以及下一步工作计划

等。

三、各保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构要积极配合

人身保险公司对中介机构代理销售的历史保单开展客户信息清查和补充更

正工作，对于存在客户信息缺失、虚假或发生变更的，要限期进行补充更

正，确保将真实、完整的客户信息提供给人身保险公司。

四、保监会及其派出机构发现人身保险公司、保险专业中介机构、银

行邮政等保险兼业代理机构存在下列问题，情节严重的，依照《中华人民

共和国保险法》第一百七十二条限制其业务范围、责令停止接受新业务或

吊销业务许可证，同时依照《中华人民共和国保险法》第一百七十三条对

直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行处罚：

（一）在本通知下发之日后承保或代理销售的保险期间超过一年的个

人人身保险业务存在客户信息缺失、虚假的。

（二）在本通知下发之日前承保或代理销售的保险期间超过一年的个

人人身保险业务，2014年7月1日以后仍存在客户信息缺失、虚假的。

五、各保监局要结合当地市场情况，对辖区内的人身保险公司分支机

构、保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构加强指导，督促辖

区内的保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构积极配合人身保

险公司的工作，特别是历史保单的客户信息清查和补充更正工作，确保《办

法》得到有效贯彻落实。各保监局要严格监管，对于在客户信息真实性管

理方面存在违法违规问题的人身保险公司、保险专业中介机构、银行邮政

等保险兼业代理机构，要依法严肃处理，并依法追究有关人员责任。

请各保监局将此文件印发辖区内各保险专业中介机构、银行邮政等保

险兼业代理机构。

附件：1.保险合同有效的历史保单客户信息清查和补充更正统计表（略）

2.保险合同效力中止或效力终止的历史保单客户信息清查和补充

更正统计表（略）