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篇一:资金管理应急预案

关于资金管理应急预案

一、目的

1、风险点:(1)资金周转困难，影响公司正常运转;(2)不合理支出及资金流失。

2、为了提高公司资金的管理能力，加强公司应对资金管理风险的能力。保证在公司资金管理遇到风险时，能够有序、有效、有力的控制风险，保证公司正常的生产经营不受到影响，最大限度地降低公司的风险和损失。特制定本预案。

二、工作原则

1、提高资金的使用效益，增加偿债能力;

2、优化资本结构，适度负债;

3、合理搭配流动负债和长期负债;

4、以维护公司信誉为管理第一要务;

5、提高资金的周转率。

三、适用范围

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适用于集团各公司出现资金周转困难，影响正常生产经营运行。

四、应急组织领导及机构

应急领导小组，实行公司领导负责制和分级负责制。

组长:董事长

副组长:主管副总、财务总监、各公司总经理

组员:财务管理部经理

五、职责

1、负责资金的监管;

2、负责资金的使用和调配;

3、负责对不合理支出的审记和处理;

4、负责对各类贷款的调配组合，保证贷款结构合理;

5、负责流失资金的处理。

六、应急措施

1、当出现资金周转不畅时。财务管理部经理要及时向财务总监汇报，财务总监及时与主管副总进行沟通，研究解决的办法。

2、财务管理部经理在工作中要严格控制现金支出。能不用现金的就不用现金，能延期支付的就延期支付。

3、财务管理部经理要安排专人，对应收帐款进行管理，加强对陈欠的应收帐款的催收催缴。

4、根据企业的实际情况，经董事长批准，通过加强与银

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行金融单位的联系，争取信贷资金，提高企业现金流量，满足日常生产生活的需要。

5、当银行借款即将到期仍无法解决时。由各单位的总经理和集团财务总监沟通。并及时向董事长报告。通过各公司间的相互周转或倒贷，与有业务往来的单位拆借等办法保证资金的周转;

6、当出现有不合理支出，发生资金流失时。

(1)冻结其相关的帐目或业务往来;

(2)由财务管理部经理挂帅，组成审计小组，对开支的相关项目进行全面的审计，结果向主管的副总和董事长报告;

(3)董事长与相关的责任人进行谈话，对不合理开支按公司财务相关制度处理。

篇二:资金管理重大风险事件应急处置预案

资金管理重大风险事件应急处置预案

第一章:总则

第一条为有效处置总在资金管理方面发生的重大风险事件，规范应对重大风险事件行为，最大程度地预防和减少风险事件对总造成的危害和损失，保护国有资产的安全、完整，维护正常医疗秩序，依照《会计法》、《集团全面预算管理办法》和《集团风险管理策略及重大风险应对方苯》等相关法规的规定，结合实际制定本预案。

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第二条本预案所称资金管理重大风险事件(以下简称重大事件)是指因下列事件的发生而导致的出现超能力支出、资金运作不畅入不敷出、:融资能力不足、筹资结构不合理等情形，无法预期或难以预期并对正常医疗经营可能产生严重影响需要立即处置的事件:

1、资金决策不合理，如贷款、货款回收率低、库存积压、短贷长投一资金预算不合理等;

2、各项资金管理制度制度不完善，疏于管理;

3、审批、支付流程不规范;

4、公司内部管理人员违规、、违法占用资金，数额巨大;

5、水灾、火灾一地震及盗窃等事件的突然发生;

第三条处置机构重大事件的工作原则

(一)坚持快速、高效、稳妥和低成本的原则。发生重大事件，要及时掌握情况，。果断采取措施，坚持快速高效、依法有序、积极

稳妥进行处置，尽可能将危害和损失降到最低，防止风险进一步扩散和蔓延，防止重大事件对公司正常生产经营带来不良影响。

(二)坚持积极主动、部门协作的原则。在处置重大事件过程中，，涉及单位部门应积极主动，相互配合，:应当严格遵守处置工作纪律。

第四条管理机构设立

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成立重大风险事件应急处置管理小组(以下简称管理小组)，由公司领导班子成员组成。同时要在管理小组下设办公室。组织相关部门有效开展突发事件处置工作。

第五条管理小组职责

(一)决定启动、终止本预案:

(二)及时向上一级重大风险事件应急处置委员会报告事件的相关

信息;

(三)召集紧急会议，分析、研究事件的有关信息，在职责范围内制

定相关处置方案，严密组织、协调、落实有关处置方案。

第六条重大风险事件应急处置办公室设立在财务科，主要职责:

(一)收集、整理、上报有关信息资料，向管理小组汇报重大

事件的相关情况:

(二)按照管理小组的要求组织召集相关会议:

(三)向有关部门通报重大事件信息:

(四)对重大事件提出具体处置建议:

(五)督促、检查、指导各有关部门落实应急措施;

(六)收集、保管并于事后移交有关档案;

(七)提出修改预