3、邮政代理金融网点风险等级评价办法(试行).pdfVIP

可以编辑的精品文档，你值得拥有，下载后想怎么改就怎么改

==========================================================

附件

邮政代理金融网点风险等级评价办法

（试行）

为全面掌握全国邮政代理金融网点管理现状，加强风险防范，建

立邮政代理金融网点风险等级评价的长效机制，促进代理金融网点风

险管控能力不断提升，确保邮政金融资金安全，特制定本评价办法。

一、评价目的

建立全国邮政代理金融网点风险评价指标体系，在全国邮政代理

金融网点定期开展风险等级评价工作，进一步查找薄弱环节、发现隐

患问题、强化整改工作，促进网点风险管控能力不断提高，确保代理

金融合规经营，健康发展。

二、评价原则

邮政代理金融网点风险等级评价工作应遵循全网统一、全面覆

盖、实事求是、重在防范的工作原则，重点关注代理金融网点管理的

重要环节、重点岗位及重点部位操作，切实把控管理风险。

三、评价内容

风险等级评价指标分为综合管理、个金业务和安全防范三个部

分，每个部分包含若干评价事项。

（一）综合管理：31个指标，包括环境风险控制、风险识别与

可以编辑的精品文档，你值得拥有，下载后想怎么改就怎么改

==========================================================================

可以编辑的精品文档，你值得拥有，下载后想怎么改就怎么改

==========================================================

评估、风险控制措施、监督评价与纠正、信息交流与反馈。

（二）个金业务：69个指标，包括权限管理风险控制、开销户

风险控制、业务操作风险控制、重要空白凭证风险控制、账务和现金

风险控制、业务准入和人员资质风险控制、特殊业务风险控制等各项

业务环节风险点。

（三）安全防范：依照《银行业金融机构安全评估标准》网点部

分安防评价指标。指标具体内容详见《关于组织开展邮政金融安全评

估工作的通知》（中国邮政〔2011〕76号）。

四、评价办法

（一）分值设置

1.评价指标总分为300分，每个评价部分各100分；

2.在评价过程中，如出现评价要点“不适用”情形，经确认，应

将该项指标标准分值在总分中扣减，后按规定公式进行百分制折算，

得出评价结果。

计算公式：Σ=[实际得分/（总分-不适用项分数）]*100

（二）计分方法

1.按照评价指标的评分标准计算实际得分，加总得出综合管理、

个金业务和安全防范三部分分数，并按照2：5：3的权重加权得出网

点评价总分。

最终得分计算公式：Σ=每部分实际得分*权重

可以编辑的精品文档，你值得拥有，下载后想怎么改就怎么改

==========================================================================

可以编辑的精品文档，你值得拥有，下载后想怎么改就怎么改

==========================================================

2.计算评价分数时，如出现小数，保留小数点后两位。

（三）评价标准

邮政代理金融网点风险等级评价结果分为五个档次：

一级：综合评分90分（含90分）以上；

二级：综合评分80～90分（不含90分）；

三级：综合评分70～80分（不含80分）；

四级：综合评分60～70分（不含70分）；

五级：综合评分60分（不含60分）以下。

被评价网点当年发生资金案件的，不予评价，落实整改后，向上

一级机构提出申请，由联合工作组对其进行审定评级。

五、结果运用

各级机构应将网点评价结果作为加强网点管理和风险控制的重

要依据。评价等级为四、五级的为风险等级较高网点，存在重大风险

隐患，邮银机构对此类已评价的网点应予重点关注，加大管理监督力

度，加