银行专项规章新规制度重要性.doc

篇一：银行职员规章制度学习教育心得体会

学习体会

近期我行集中开展了规章制度学习，经过对职业操守指导、职员合规手册和关键制度学习，使我愈加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度关键性和紧迫性。下面依据学习情况，结合个人实际谈一点自己体会。

一、经过学习提升了思想认识，增强了遵纪遵法自觉性。

经过这次规章制度学习教育，使我深刻地认识到，不熟悉规章制度就不可能按章操作，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格职员。目前金融系统发生很多案件除有意犯罪原因外，大多数全部是因部分职员规章制度意识不强，违规操作而造成，不仅给国家造成了损失，而且也毁了自己人生和前途。所以，掌握学好各项规章制度，对我们工作和生活含相关键指导意义和现实意义。

二、经过学习深入掌握了学习方法，并努力争取在了解和用运上下功夫。多种关键制度学习不是一蹴而蹴，要靠长久学习和积累、了解和利用，要养成长久学习习惯，要有刻苦钻研精神，要有不怕吃苦毅力，只有思想上认识到学习关键性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪遵法，遵章守纪合格职员。学习关键制度，我认为没有捷径可走，要在短期内熟悉确有难度，而且做为上班职员，也没有那么大精力，不过在日常生活中我们能够关键地去学，下功夫去了解和记忆，方便在工作中够熟练地用运。如《中国商业银行法》、《票据法》、《支付结算管理措施》和内部颁布《会计基础工作规范化管理措施》、《会计、出纳基础制度》、《人民币结算帐户管理措施》、《会计业务印章管理措施》、《有价单证及关键空白凭证管理措施》等我们就要关键去把握、去了解。在学习方法上，要做到学习和实践利用相结合，使每一名职员不停提升金融从业人员根据规章制度规约束自己自觉性。只有这么才能加深了解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。

三、经过学习要强化制约、深入提升自我防范能力。目前，金融业电子化发展速度显著加紧，同时部分犯罪分子利用我行管理制度上不完善，进行金融科技犯罪。所以，经过近一个时期学习，联络自己所从事岗位，我认为目前关键要加强对基层一线操作人员选择和教育，切实把那些政治思想上靠得住职员放到关键岗位上；要强化制约，严格遵守业务操作步骤管理，严格遵守授权操作管理措施，尽职授权，严格审查每笔业务发生，业务运作不能交叉，柜员离岗必需人走章收、正式签退操作柜员号，从源头上杜绝作案机会；同时要加强事后监督，监督金融会计凭证真实性，账户、账表数据有效正确性。

四、规章制度全方面推行和严格实施，有利于我们加强本身思想建设和作风建设，同时也深入促进了制度建设，经过这次规章制度认真学习，我充足认识到我们作为一个团体纪律性和组织性，愈加深刻地明确了严明纪律对于一个团体关键性。制度不仅是指导我们工作指示灯，更是规范各个部门使其顺利工作保障。

所以，我将在工作上努力根据规章制度中各项要求，规范本身行为，认真完成工作，改善不完善之处，发扬本身优点，确保各项规章制度实施。

篇二：中国银行业内部控制关键性分析

中国银行业

内部控制关键性分析

摘要:美国“次级债券危机”引发全球股票大

跌,即使现在已经得到控制,但它带来影响却远远没有消

除,尤其是对金融行业。笔者经过对美国次级债券风险分

析,认为中国银行业要想保持稳定发展趋势,必需加强内

部控制建设。

关键词:银行业内部控制问题对策

商业银行内部控制制度目标是确保银行业务能根

据董事会制订政策以谨慎方法进行。完善和加强金融业

内部控制制度,是防范金融风险,打击经济犯罪关键手

段,是顺应市场经济发展,深化金融体制改革客观要求,是

落实金融法规,强化内部管理,依法依规经营前提条件。当

前迫切需要完善内部控制制度,为金融业稳健经营发明一

个良好宽松经营气氛。

一、现在中国银行业内部控制存在问题

(一)银行内部控制制度实施不到位

制度实施力度不够。每个金融机构全部有一套行之有效

规章制度,大到信贷现金计划,小到安全保卫方法。但在实际

实施中一碰到具体问题,于己有利就严格实施,于己不利

就采取变通措施给予回避,使得规章制度形同虚设。

(二)没有做到未雨绸缪

银行建立内部控制制度是为了确保经营目标实现。然

而现在中国银行在各项内部控制制度实施中普遍存在着

重事后检验、轻事前防范问题,造成内部控制制度流于形

式。部分金融机构领导重经营轻管理倾向严重,热衷于争

规模、讲速度、求政绩,忽略了对可能产生风险或不安全隐

患防范和分析,而面对已经出现经营风险或资产损失,

再要求稽核等监管部门去查找原因,堵塞漏洞,为时已晚。

(三)缺乏有效监督机制

内部控制制度作为一个系统工程,包含到金融机构每

个职能部门,只有齐抓共管、有放矢,才能达成预期效果。

然而,在实际实施中往往只依靠于多个职能部门去监督管