2024年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷精品5544.pdfVIP

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（58分，每题1分）

1.下列关于诚实守信的说法，不正确的是（）。

A．是基金职业道德的核心规范

B．诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素

C．诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上

D．诚实守信与企业发展目标相冲突

答案：D

解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。诚实守信是赢得投资人

信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。基

金行业要健康发展，必须以诚实守信为本；而诚实守信必然要落实到

基金从业人员的执业行为上，体现为基金职业道德的核心内容。基金

从业人员要以维护和增进基金行业的信用和声誉为重，诚实守信和恪

尽职守，忠实于投资人，赢得投资人和社会的信任。

2.关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。

A．要披露所有可能影响投资者决策的信息

B．要充分披露重大信息

C．要事无巨细披露所有信息

D．对信息披露人不利的信息也要披露

答案：C

解析：C项，基金信息披露的完整性原则要求充分披露重大信息，但

并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人

的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

3.基金公司风险管理中的核心操作环节是（）。

A．风险识别

B．风险应对

C．风险报告和监控

D．风险管理体系的评价

答案：C

解析：风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。基金公司应当

建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控，根据

风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。

4.基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。

A．与基金行业有关的法律法规

B．公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

C．案例警示教育

D．先进事迹激励教育

答案：D

解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评

估的流程，保证员工能够符合国家的法律和法规以及公司最新的合规

政策、流程规范等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作

风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。基金管理

人合规培训的具体内容包括：①国家制定颁布的与基金行业有关的法

律法规；②公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；③案例警示

教育。

5.下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。

A．从业人员要无条件地为企业保守秘密

B．遵守劳动合同与否，要视具体情况而定

C．说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，

做到言而有信

D．工作既要出工，也要出力

答案：C

解析：诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做

老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、

重信用、守信用。诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、

言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

6.下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处，说法错误的是

（）。

A．股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险

B．非上市股票基金每一交易日只有一个价格

C．股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险

D．可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

答案：D

解析：D项，人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如

财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合

理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。

换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，