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光大信托-蓉悦3号集合资金信托计划（第8期）募集公告

一、信托计划要素

信托计划名称

信托规模

光大信托-蓉悦3号集合资金信托计划

总规模3.95亿元，具体以实际募集金额为准，可分期募集。

信托期限 24月

募集方式

信托资金用途

还款来源

向社会合格投资者募集

信托资金用于补充企业流动资金。

第一还款来源：融资方的经营收入、补贴收入和再融资收入；第二还款来源：担保方的经营收入、补贴收入和再融资收入。

预期年化收益率

收益支付期限

A类投资者收益9.0%/年；B类投资者收益9.4%/年。

每年6月20日、12月20日支付。

增信保障邹城市城市资产经营有限公司（主体评级AA+）和邹城市利民建设发展有限公司为措施 本次信托贷款提供连带责任担保。

信托财产募集户

户 名：光大兴陇信托有限责任公司开户行：光大银行兰州分行营业部账 号：51820188000612884

募集期 2018年10月22日-2018年10月25日。

二、产品亮点

产品亮点

1、结构明晰，安全边际较高

本项目为集合资金信托计划，应收债权标的权属清晰，实力雄厚，具备同期市场产品设计的相对优势。

2、同期、同类产品收益优势明显

与近期发行市场产品比较，本项目的预期收益率在同期、同类型产品中处于中上等收益，具备明显的优势。

3、项目区位优势明显

邹城市经济水平增长速度快，发展潜力较大，2017年邹城的GDP收入为968.6亿元，位居济宁市各区县（市）第1位，排名山东省137个县区第12位。邹城市2017年地方一般预算收入75.12亿元，税收收入46.71亿元，政府财政收入稳中有升，公共财政预算收入快速增长，基金收入稳中有升。财政收支持续位于平衡状态，财政收入覆盖率维持稳定，税收收入占比稳中有升。随着地方经济的加速发展，市GDP和财政税收将会得到很大提高。良好的区域经济发展给企业还款提供了保障。4、信托计划募集难度适中

本信托计划期限为2年，容易匹配信托投资者的需求；信托规模

3.95亿，信托计划分期成立，每期发行压力较小；同时由总资产规模达370亿的AA+发债主体邹城城资和总资产90亿的AA发债主体利民建设为共同本信托计划的回购和差额补足提供连带责任担保，有利于保障信托计划投资人的利益。

三、投资理财产品风险与收益比较

品种 年利率或预期收益率

（年）

风险程

100万本金年预计获利（元）

度

一年期定期存款

一年期定期存款

股票及股票型基金

1.5%

波动大

15,000.00

不确定

安全

高

光大信托-蓉悦3号集合9.0-9.4%

资金信托计划

90,000.00-94，000

较安全

四、风险分析及管理安排

（一）风险分析

信用风险

信托成立后，不排除债务人到期无法按期足额支付信托本息或保证人未履行保证责任的，从而直接影响本信托向受益人分配的信托利益情况。

2、政策风险

信托期限内，国家的相关法律法规和税收政策的调整有可能会对融资方的经营运作产生影响，从而影响信托财产的安全性及收益。

3、市场风险

宏观经济的周期性波动及利率、汇率的变动等因素,将有可能对信托资金退出产生不利影响，导致信托财产遭受损失，从而影响本信托项下受益人可分配的信托利益。

（二）风险控制

1、信用风险的控制

若出现融资方及保证人违约（包括但不限于不按照约定的时间和金额还款或支付资金补足款），受托人将及时进行信息披露，并努力采取措施，包括但不限于催收、诉讼等方式，尽量防止或者减少对信托财产的损失。

2、政策法律风险的控制

受托人随时了解和掌握国家的法律政策变化措施以及市场变化走向，尽可能地降低法律与政策风险对本信托所带来的影响和损失。

3、市场风险的控制

受托人将严密监控市场利率和汇率的走势，密切关注市场行情和宏观经济的周期性波动，尽可能地降低市场风险对本信托所带来的影响和损失。

五、信托经理简介

邓雷曾任职于有限中国平安股份有限公司和中融国际信托有限责任公司，现就职于光大兴陇信托有限责任公司任高级信托经理职位，有10余年金融从业和项目运营、管理经验。

六、签署信托文件所需材料

六、签署信托文件所需材料

（一）自然人投资者

本人身份证件；

信托资金付款证明；

信托利益分配账户复印件；

其他根据我公司相关规定需要提供的资料

（二）法人投资者

企业营业执照正副本（复印件）；

组织机构代码证（复印件）；

法定代表人身份证明；

授权委托书及经办人身份证明；

其他根据我公司相关规定需要提供的资料。

七、法律意见书概要

北京大成（上海）律师事务所依据与受托人签订的法律服务文件，对信托计划出具了法律意见书。

该所出具