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预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪测试题及答案
1.持续贯彻落实(),有针对性的解决社会反映强烈、犯罪案件频发、对于银行
机构稳健经营有重要影响的重点领域违法犯罪问题,惩防结合、标本兼治、管住
人、看住钱、筑牢制度的防火墙。
制度体系
问责机制
风险内控机制
行业自律机制
2.预防重点领域金融违法犯罪共有()项内容。
15项
11项
20项
26项
3.银行业金融机构要加强信用卡业务管理严格(),杜绝为追求业绩不顾申请人
实际还款能力滥发信用卡的行为。
客户信息管理
资信审查
风险评估
流程管理
4.防范从业人员与外部机构或个人勾结进行()、伪造信用卡、非法买卖信用卡
客户信息资料等行为。
偷盗
转证
骗取
信用卡大额套现
5.严禁从业人员作为主要成员或实际控制度人开展有组织的()。
非法集资
地下钱庄
民间借贷
电信诈骗
6.防范从业人员与外部机构或个人勾结进行()、伪造信用卡、非法买卖信用卡
客户信息资料等行为。
虚假资料
超范围授权
伪造
管理漏洞
7.根据《中国银行股份有限公司涉开案件管理办法(2020年版)》,银行机构案
件涉案金额等值人民币()以上属重大案件。
一亿元
两仟万元
一仟万元
一佰万元
8.各机构和部门应于案件确认后()月内报送案件调查报告,报送路径与案件确
认报告一致。
三个
四个
五个
七个
9.完善教育培训体系,不断完善分层次分需求、多维度的合规教育,培训体系每年
至少开展()次覆盖全体从业人员的警示教育。
1
2
3
4
10.严防洗钱和恐怖融资相关违法犯罪行为,银行业金融机构就加强日常管理与监
测,将()纳入反洗钱监测系统。
个人行为监测
管理人员行为监测
从业人员行为监测
外部人员监测
二、多选题(共5题,每题8分,共40分)
11.《中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意
见》的基本原则是:()
加强党的领导和党的建设
坚持健全长效机制与短期重点惩治并重
坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下
坚持金融监管部门与监察机关、企业机关和司法机关联动协调形成防范打击合力
12.各级机构应加强不良资产管理,以()和()为切入点,规范处置操作,严
格处置损失授权管理。
内控管理
尽职追索
资产管理
合理估值
13.强化高风险领域管控措施,防范从业人员利用()和()从事或协助不法分
子从事洗钱等犯罪活动。
专业知识
职务便利
专业技能
工作疏忽
14.银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理,防范超授权违规开展理财业
务,修改理财产品说明书、()、掩饰风险、()等行为。
确定收益
承诺回报
误导客户
欺骗客户
15.加强案防重点领域全流程管理,健全内部控制,从()、()、()和机制
上对经营管理风险控制有决策要或重要影响力的()进行有效监督和制衡。
制度
流程
系统
各级管理人员
三、判断题(共5题,每题6分,共30分)
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