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广州市物业专项维修资金专户银行

管理办法（征求意见稿）

第一条［目的］为进一步提高物业专项维修资金（以下简称“维修资金”）管理效能，提升维修资金专户管理银行(以下简称“专户银行”)服务水平，根据《广州市物业专项维修资金管理办法》等规定，制定本办法。

第二条［适用范围］本市行政区域内专户银行的准入、考核和退出适用本办法。

第三条［管理职责分工］市住房城乡建设局负责组织实施本办法，组织开展全市专户银行的准入、考核和退出工作。市住房城乡建设局设立维修资金专户银行管理委员会（以下简称“管理委员会”），由广州市有关部门、单位的代表组成，负责全市专户银行的准入工作。

维修资金管理中心负责专户银行的准入、考核和退出的具体事务性工作。

区住房建设行政主管部门协助市住房城乡建设局开展专户银行的准入、考核和退出工作。

第四条［银行准入条件］专户银行应当具备下列条件：

（一）中华人民共和国境内依法设立的商业银行在广州地区设立的总行、省分行、省分行营业部或市分行；

（二）持有银行业监督管理机构颁发的经营许可证；

（三）财务状况良好，近三年内无亏损；

（四）依法开展经营活动，近三年内在经营活动中无重大违法违规记录；

（五）内部管理机制健全，具有较强的风险控制能力，近三年内未发生金融风险及重大违约事件。

（六）取得中国人民银行广州分行认定广州市本级国库集中收付业务代理资格，并承办广州市本级国库集中支付代理业务或广州市本级非税收入代收业务；

（七）开展维修资金业务需具备的其他条件。

第五条［银行准入程序］市住房城乡建设局决定开展专户银行准入工作的，由市住房城乡建设局发布专户银行竞争性选择公告，载明专户银行准入数量、资金存放事宜、参与银行基本资格要求、报名方式及需提供材料、报名截止时间等事项。

参与银行符合本办法第四条规定和前款公告基本资格要求的，可向市住房城乡建设局提出书面申请，并提供相应材料。

管理委员会采用综合评分法对参与银行进行评分，根据评分结果择优初步选定专户银行，并报市政府。经市政府同意后，公布专户银行名单。

综合评分法的评分指标和评分标准由市住房城乡建设局另行制定。

第六条[存储利率]维修资金存储利率作为专户银行准入的重要评分指标。参与银行申请专户银行时承诺的维修资金存储利率高，相应得分就高。

市住房城乡建设局发布专户银行竞争性选择公告时，应当明确专户银行准入的维修资金存储活期和定期的最低利率。

经批准准入的专户银行实行统一的维修资金存储活期利率、定期利率。管理委员会根据专户银行申请准入时承诺的最高利率、最低利率综合确定需执行的维修资金存储活期利率、定期利率。

第七条[签订服务协议]市住房城乡建设局与经批准准入的专户银行签订广州市物业专项维修资金专户管理银行服务协议（以下简称“服务协议”），协议期限一般不超过三年。服务协议期限届满前由管理委员会按照本办法第五条规定，重新公开选择专户银行。

服务协议应当对服务事项、服务质量、服务承诺、双方权利义务、协议期限、违约责任等内容进行约定，并对下列事项作出特别约定：

（一）维修资金存储活期利率、定期利率；

（二）专户银行应当协助市住房城乡建设局、维修资金管理中心、区住房城乡建设行政主管部门开展维修资金的账户设立、交存、使用、结算、对账等工作；

（三）专户银行免费提供维修资金使用项目涉及审价、鉴定、监理、检测等第三方服务；

（四）专户银行提供协议期限内每年一定数额的专项服务资金，用于支付维修资金信息管理系统技术服务、专项管理服务及培训服务所涉及的全部费用，包括但不限于：设备采购、系统建设、升级改造、运行维护、电子签章、宣传培训等费用；

（五）专户银行接受市住房城乡建设局、维修资金管理中心的考核及承担考核相应后果；

（六）专户银行禁止行为，包括但不限于：挪用或者截留维修资金、丢失或者泄露维修资金重要财务数据、提供虚假自查报告。

第八条［考核方式、分值及内容］对专户银行的考核实行公平公正、考核结果与奖惩挂钩的原则。考核方案由市住房城乡建设局另行制定。

对专户银行的考核以12个月为一个考核年度，考核年度的起始时间以服务协议生效的当月开始计算。考核采取日常考核与年度考核相结合的综合考核方式，日常考核和年度考核各占综合考核总分值的60%和40%。考核内容包括业务办理、财务管理、系统建设、协助管理、客户服务共五个方面。

对专户银行的综合考核总分值为100分，以专户银行取得的实际综合考核分值对所有专户银行进行排名，考核得分在60分以下为不合格。

第九条［考核实施］日常考核应由维修资金管理中心会同区住房建设行政主管部门组织实施。按照考核方案对专户银行进行日常考核，并建立日常考核台帐。维修资金管理中心应当将日常考核台账定期报送市住房城乡建设局。

年度考核由市住房城乡建设局组织实施，维修资金