银行反假币宣传培训课件.pptxVIP

银行反假币宣传培训课件

目录CONTENTS假币现状及危害假币识别方法与技巧银行反假币措施与策略法律法规与监管要求宣传教育与培训未来趋势与挑战

01假币现状及危害CHAPTER

目前市面上流通的假币种类繁多，包括伪造币、变造币等，手段不断翻新。假币种类繁多流通范围广泛识别难度加大假币不仅在城市流通，也渗透到农村和偏远地区，给人民群众带来极大危害。随着制假技术的不断提高，假币的仿真度越来越高，给识别和防范带来很大困难。030201假币流通现状

假币的流通会干扰正常的货币流通秩序，影响市场经济的正常运行。扰乱经济秩序假币会给人民群众带来经济损失，尤其是对低收入群体影响更大。侵害人民群众利益假币的流通会破坏社会信用体系，降低人们对货币的信心和信任度。破坏社会信用体系假币对社会的危害

银行是货币流通的重要渠道，如果银行流出假币，将严重损害银行的声誉和形象。损害银行声誉假币的流入会增加银行的经营风险，如误收、误付等，给银行带来经济损失。增加经营风险假币的流通会影响银行业务的正常开展，如存取款、贷款等业务受到干扰和影响。影响银行业务开展假币对银行的危害

02假币识别方法与技巧CHAPTER

水印观察真币水印层次分明、立体感强，透光观察清晰可见；假币水印模糊、平淡，透光观察效果不佳。纸质鉴别通过观察纸币的纸质、手感、颜色等特征，判断其真伪。真币纸质坚韧、手感光滑，颜色自然；假币纸质松软、手感粗糙，颜色鲜艳或偏暗。安全线识别真币安全线嵌入纸张内部，与纸张结合紧密，具有全息磁性开窗等特征；假币安全线多为印刷而成，与纸张结合松散，无全息磁性开窗等特征。传统识别方法

利用紫外光照射纸币，观察其荧光反应。真币在紫外光下呈现特定颜色的荧光反应；假币则无荧光或荧光颜色与真币不符。紫外光识别通过红外光照射纸币，观察其红外特征。真币在红外光下具有特定的红外吸收和反射特征；假币则不具备这些特征或特征不明显。红外光识别利用磁性检测仪检测纸币的磁性特征。真币具有特定的磁性特征，如磁性油墨、磁性安全线等；假币则不具备这些特征或磁性特征与真币不符。磁性识别现代识别技术

观察细节在识别假币时，应仔细观察纸币的细节特征，如人像、水印、安全线、雕刻凹版印刷等。同时要注意观察纸币的整体效果，如颜色搭配、图案对接等。多角度观察在识别假币时，应从多个角度进行观察。例如，可以将纸币倾斜一定角度，观察其变色效果；也可以将纸币对着光源透视观察，查看其水印和安全线等特征。避免误区在识别假币时，应避免一些常见的误区。例如，不要仅凭单一特征判断纸币真伪；不要轻信所谓的“高仿真”假币；不要忽视对小额纸币的识别等。同时要保持警惕，不断提高自己的识别能力。识别技巧与误区

03银行反假币措施与策略CHAPTER

预防措施加强员工培训提高员工对假币的识别能力，通过定期培训和考核确保每位员工都能熟练掌握假币识别技能。完善业务流程在现金收付、清分等环节加强假币防范，确保每一笔现金业务都经过严格审查。配备专业设备采用先进的假币识别设备，如紫外线验钞机、磁性验钞机等，提高假币识别的准确性和效率。

发现与处置流程在办理业务过程中发现可疑货币时，应立即停止办理并向上级报告。由专业人员对可疑货币进行初步鉴别，确定是否为假币。对确认为假币的货币进行详细登记，并妥善保管，以便后续处理。按照相关规定将假币情况上报至有关部门，并配合相关部门进行假币的处置工作。发现可疑货币初步鉴别登记与保管上报与处置

信息共享机制建立银行间假币信息共享机制，定期通报假币情况，共同防范和打击假币犯罪。社会宣传与教育积极开展反假币宣传教育活动，提高公众对假币的认知和防范意识，共同维护金融秩序稳定。加强与公安部门的合作与公安部门建立紧密的合作关系，及时报告假币线索，协助公安部门打击制贩假币犯罪活动。合作与信息共享

04法律法规与监管要求CHAPTER

相关法律法规该条例规定了人民币的发行、流通、保护等方面的管理制度，明确了假币的定义和处罚措施。《中华人民共和国人民币管理条例》该法律条款规定了伪造货币罪的构成要件、量刑标准等，为打击假币犯罪提供了法律依据。《中华人民共和国刑法》中关于伪造货币罪的条款

银行业金融机构反假货币工作指引该指引要求银行业金融机构建立健全反假货币内部控制制度，加强员工培训，提高反假货币能力。人民币鉴别仪通用技术条件该标准规定了人民币鉴别仪的技术要求、试验方法、检验规则等，确保鉴别仪的准确性和可靠性。监管要求与标准

03金融机构反假货币失职罪金融机构工作人员在反假货币工作中严重不负责任，造成严重后果的，将受到刑法的追究。01伪造货币罪伪造货币的犯罪行为将受到刑法的严厉制裁，最高可判处死刑。02持有、使用假币罪明知是伪造的货币而持有或使用，将受到刑法的相应处罚。法律责任与处罚

05宣传教育与培训CHAPTER

123通过