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第一篇银行知识与业务
第一章中国银行业概况
一、考试大纲
中央银行、监管机构与自律组织
中央银行-中国人民银行
监管机构——中国银行业监督管理委员会
自律组织——中国银行业协会
银行业金融机构
政策性银行
大型商业银行
中小商业银行
农村金融机构
中国邮政储蓄银行
外资银行
监管职责(17项)
2.监管职责(17项)
(1)根据法律、行政法规制定并公布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规
章、规则；
(2)根据法律、行政法规规定的条件和程序，审查同意银行业金融机构的设置、变
更、终止及业务范围；
(3)对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；
(4)根据法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；
(5)对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融
机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；
(6)对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，
规范现场检查行为；
(7)对银行业金融机构实行并表监督管理；
(8)会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，
明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件；
(9)负责统一编制全国银行业金融机构的记录数据、报表，并按照国家有关规定予以
公布；
(10)对银行业自律组织的活动进行指导和监督；
(11)开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；
(12)对已经或也许发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业
金融机构实行接管或促成机构重组；
(13)对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销；
(14)对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查
询，对涉嫌转移或隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结；
(15)对私自设置银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔；
(16)负责国有重点银行业金融机构监事会的平常管理工作；
(17)承接国务院交办的其他事项。
1.2银行业金融机构
政策性银行
银行类别成立时间经营业务
国家开发银行1994年3月国家重点建设项目融资
中国进出口银行1994年4月支持进出口贸易融资
中国衣业发展银行1994年11月农业政策性贷款的任务
政策性银行的改革：
按照分类指导、“一行一策”的原则，推进政策性银行改革。首先推进国家开发银行改革，
全面推行商业化运作，重要从事中长期业务。对政策性业务要施行公开透明的招标制。
大型商业银行
工、农、中、建、交被称为“国有及国有控股大型商业银行”。
银行名称时间事件
1984年1月1日成立，办理工商信货和储蕾业务
工商银行2005年10月28日
整体改制为股份有限公司
2006年10月27日在上海证券交易所和香港联合文易所同步上市
1979年初专门负责农村金融业务
农业银行
2007年1月全国全融工作会议决定推进其股份制改革
成立，至1949年期间，曾是国家中夫银行、国际
1912年汇兑银行、外贸专业银行，并将分支机构拓展到海
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