保险公司入门培训课件.pptx

保险公司入门培训课件

2023

REPORTING

保险基础知识

保险公司概述

保险产品介绍

保险销售技巧与客户服务

保险法律法规与职业道德

保险实务操作与案例分析

目录

CATALOGUE

2023

PART

01

保险基础知识

2023

REPORTING

保险是一种风险管理方式，通过集中风险、分散损失的原则，为被保险人提供经济保障。

保险定义

根据保险标的的不同，保险可分为财产保险、人身保险和责任保险等。

保险分类

保险具有经济补偿、资金融通和社会管理等功能。

保险在促进经济发展、维护社会稳定和保障人民生活等方面发挥着重要作用。

保险作用

保险功能

包括保险人、被保险人、保险中介机构和监管机构等。

保险市场主体

保险市场客体

保险市场运行规则

指保险合同中所载明的保险利益和风险。

包括保险法律法规、保险监管政策和市场竞争机制等。

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02

01

PART

02

保险公司概述

2023

REPORTING

定义

保险公司是指依法设立，经营保险业务的金融机构，通过收取保费，对被保险人因保险事故或约定事件所遭受的损失进行经济补偿。

分类

根据保险业务性质，保险公司可分为人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司等。

保险公司通常包括董事会、监事会、高级管理层等治理机构，以及业务部门、风险管理部门、合规部门等执行机构。

组织架构

各治理机构和执行机构在保险公司的运营中各自承担不同的职责，如制定公司战略、审批重大事项、管理公司业务、控制风险等。

职责

理赔

在保险事故发生后，根据保险合同约定，对被保险人进行经济补偿。

承保

审核客户的投保申请，决定是否接受承保，并确定保费和保障范围。

销售

通过代理人、经纪人等销售渠道，向客户推广并销售保险产品。

业务流程概述

保险公司的业务流程包括保险产品设计、销售、承保、理赔等环节。

保险产品设计

根据市场需求和风险评估，设计不同类型的保险产品。

PART

03

保险产品介绍

2023

REPORTING

以被保险人的寿命为保险标的，且以被保险人的生存或死亡为给付条件的人身保险。

人寿保险

以被保险人因健康原因导致的损失为给付保险金条件的人身保险。

健康保险

以被保险人因遭受意外伤害造成死亡、残废为给付保险金条件的人身保险。

意外伤害保险

以企业存放在固定地点的财产和物资作为保险标的的财产保险。

企业财产保险

以个人生活资料、农具、私住房屋等财产为保险标的的财产保险。

家庭财产保险

以各类运输工具，如汽车、火车、轮船、飞机等作为保险标的的财产保险。

运输工具保险

公众责任保险

承保被保险人在公共场所进行生产、经营或其他活动时，因发生意外事故而造成的他人人身伤亡或财产损失，依法应由被保险人承担的经济赔偿责任。

产品责任保险

承保被保险人因制造或销售产品的缺陷导致消费者或使用人等第三者人身伤亡或其他损失所引起的赔偿责任。

雇主责任保险

承保被保险人（即雇主）所雇用的员工在受雇期间从事保险单所载明的与被保险人的业务有关的工作时，因遭受意外事故而受伤、残疾、死亡，或患有与职业有关的职业性疾病，根据法律或雇用合同应由被保险人承担的医药费用及经济赔偿责任。

保证保险

以被保证人的信用风险为保险标的的保险，当被保证人不能履行与被保险人签订合同所规定的义务，给被保险人造成经济损失时，由保险人按照保险合同规定负责赔偿。

信用保险

以信用关系中债务人的信用风险为保险标的的保险，当债务人不能履行其义务时，由保险人承担赔偿责任。

PART

04

保险销售技巧与客户服务

2023

REPORTING

了解保险产品及市场动态，制定销售策略和计划。

销售准备

通过多渠道寻找潜在客户，建立初步联系。

客户开发

深入了解客户需求，挖掘潜在风险。

需求分析

根据客户需求，详细介绍适合的保险产品。

产品介绍

解答客户疑问，消除购买障碍。

处理异议

推动客户做出购买决策，完成保单签订。

促成交易

通过沟通了解客户的家庭、职业、收入等基本情况。

分析客户的保险需求，如保障范围、期限、预算等。

根据客户需求，推荐适合的保险产品，如寿险、健康险、意外险等。

针对客户特殊需求，提供个性化的保险方案。

客户信息收集

需求分析

产品匹配

个性化定制

保单管理

客户回访

增值服务

投诉处理

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协助客户管理保单，提供续保、变更等服务。

定期回访客户，了解保单执行情况和客户需求变化。

提供健康咨询、风险评估等增值服务，提升客户满意度。

及时处理客户投诉，改进服务质量。

PART

05

保险法律法规与职业道德

2023

REPORTING

保险法

介绍保险法的基本原则、保险合同、保险公司、保险代理等核心内容。

相关法律法规

概述与保险业务相关的其他法律法规，如合同法、消费者权益保护法等。

监管政策

讲解保险监管政策，包括