2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库练习试卷B卷附答案.pdfVIP

年初级银行从业资格之初级个人理财题库练习

试卷B卷附答案

单选题（共48题）

1、八周岁以上的未成年人为（），（）独立实施纯获利益的民事法律行为。

A.无民事行为能力人；可以

B.无民事行为能力人；不可以

C.限制民事行为能力人；不可以

D.限制民事行为能力人；可以

【答案】D

2、信托计划流动性差，缺少转让平台，存在较大的（）。

A.流动性风险

B.信托公司风险

C.投资项目风险

D.项目主体风险

【答案】A

3、垂直运输机械作业人员、安装拆卸工、爆破作业人员、起重信号工、登高架

设作业人员等特种作业人员，必须按照国家有关规定经过（），并取得特种作

业操作资格证书后，方可上岗作业。

A.三级教育

B.专门的安全作业培训

C.安全常识培训

D.安全技术交底

B

4、私人银行业务的特征不包括（）。

A.目标客户单一

B.准入门槛高

C.综合化服务

D.个性化服务

【答案】A

5、金融市场的中介可以分为（）。

A.交易中介和服务中介

B.外部中介和内部中介

C.信用中介和非信用中介

D.理财中介和非理财中介

【答案】A

6、（2021年真题）根据《民法典》的相关规定，下列关于夫妻财产的表述，

错误的是（）。

A.夫妻对婚前财产的约定对双方均有法律约束力

B.夫妻对婚前财产的约定应当采用书面形式

C.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权

D.夫妻对所负债务进行偿还约定的，以夫妻一方财产清偿

【答案】D

、下列关于生命周期理论的表述，正确的是()。

A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段

B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大

C.个人是在相当长的期间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实

行消费的最佳配置

D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素

【答案】C

8、（2018年真题）下列关于保险相关要素的表述，错误的是（）。

A.保险人有履行承担保险责任或给付保险金的义务

B.投保人和被保险人不能是同一人

C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议

D.投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的

人

【答案】B

9、下列哪一项不属于股票市场的功能？（）

A.资本积聚功能

B.股票交易功能

C.资本转让功能

D.资本转化功能

【答案】B

、（2019年真题）对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要

求，也是理财师应尽的责任。定期评估的频率取决于多个因素，其中不包括

（）。

A.客户个人财务状况

B.客户的投资风格

C.客户的投资金额和占比

D.宏观经济发生变化

【答案】D

11、（2018年真题）（）是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价

格买卖一定数量某种金融工具的合约。?

A.金融远期合约

B.金融期货

C.金融互换

D.金融期权

【答案】A

12、在销售代理理财产品时，要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适

合的销售人员。这是银行代理理财产品销售的（）原则。

A.诚实守信

B.客观性

C.避免利益冲突

D.适当性

【答案】D

、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险

限额应至少包括()。

A.期限误配限额

B.期限错配限额

C.期限缺配限额

D.结算信用风险限额

【答案】B

14、张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不

够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就

要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为

()。

A.慎选投资标的，分散风险

B.评估开源渠道，提供建议

C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

【答案】D

15、（2018年真题）投资的方式很多，普通家庭可以直接进行实物投资的不包

括（）。

A.黄金

B.白银

C.房产

D.企业经营权

【答案】D

、（2021年真题）基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务，

是基金管理公司向特定对象提供的个性化财产管理服务，单个账户人数上限