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中国建设银行广东省分行

ATM治理方法

第一章总则

第一条为加强对全省自动柜员机(下称ATM)的治理，标准

ATM运行秩序，保障ATM的安全运行，提高ATM的效劳质量

和使用效率，结合省分行实际状况，制定本方法。

其次条本方法的适用范围为中国建设银行广东省分行全辖

分、支机构〔含网点〕。

其次章治理机制

第三条省分行成立ATM治理领导小组。主要由科技处、

业务治理二处等部门组成。主管行长为组长，科技处、业务治理

二处一位处长任副组长，加强科学决策，对ATM实行统一治理，

确保全分行的ATM统一购置、合理调配和有效使用。

第四条省分行的治理部门及职责。

一、省分行科技处负责ATM技术治理工作，主要职责为：

〔一〕负责全行ATM的购置、运行和修理、保养工作；

〔二〕负责ATM的软件开发和更工作；

〔三〕负责指导、组织各级分行开展ATM技术治理和对各

级科技人员、ATM网点日常操作、治理人员的培训工作；

〔四〕每月统计、公布ATM运行状况。

二、省分行业务治理二处负责ATM业务治理工作，主要职

责为：

〔一〕牵头负责全分行ATM相关业务治理制度、方法的制

定和实施。

〔二〕依据业务进展和市场需要制定全分行年度ATM购

置和调配规划，并依据业务量、进展潜力等对增ATM网点进

展审定。

〔三〕以龙卡系列产品为载体，研发全分行ATM业务品种

。

〔四〕提出ATM功能开发需求，制造良好的ATM用卡

环境。

三、资金清算中心，主要负责ATM网络资金清算工作，

实施有关制度和方法，并向治理领导小组供给各行ATM的跨行

交易状况。

第五条二级分行设立ATM日常治理中心。相应由科技、零

售、信用卡、清算部门和所属各支行领导组成,主管行长任“中

心”主任，职能部门各司其职、各负其责，可参照省分行治理领

导小组的分工。“中心”主要职责包括：〔广州地区由科技处设

备修理保障部ATM组负责，下简称“ATM组”〕

一、把握辖内经济进展特点和同业竞争的需要，依据网点治

理水平和四周储源状况，提出年度ATM设备调配需求及相关的

可行性分析，报省分行审批。

二、标准ATM的日常治理。

1、科技部门通过ATM中心掌握机实时监控辖内各台

ATM运行状况，组织人员准时对ATM进展修理保养，并作不定

期检查，填写有关ATM运行交易状况登记簿,帮助业务部门分

析、处理帐务，保证辖内ATM正常运行。

2、零售、信用卡等业务部门负责组织、监视、落实省分

行有关ATM业务治理的各项规章制度、方法，检查辖内网点各

台ATM的运行状况及相关配置是否落实。帮助培训网点ATM治

理员。准时反响ATM运行中的存在问题并提出改进意见。受理

有关ATM业务的投诉，依据具体状况，落实解决事宜。

3、清算中心负责有关ATM的网络资金清算工作，准

时向治理中心供给各台ATM的跨行交易状况。

第六条ATM治理实行三级责任、网点直接治理模式。

一、ATM治理中心主任为二级分行的ATM治理责任人

，对分行ATM治理负全面责任，保证本行ATM的正常运转。

二、支行行长是支行级ATM治理责任人，对支行所属

配置的ATM治理负全面责任。

三、依据“谁使用谁维护，职责到人，治理到位的原则”，

明确营业网点即为所配置的ATM的直接治理、维护单位，网点

负责人为为具体责任人，负责对本网点的ATM负全面治理任务。

第三章ATM日常治理

第七条每个AT