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银行案防知识题库

二、多选题

1、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规

定：（ABCD）。

A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户

的个人信息；

B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信

息；

C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或

交易指令；

D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的。

2、银行从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在

办理授信、资信调查、融资等业务涉及（ABCD）时，主动汇报和提

请工作回避。

A.本人

B.配偶

C.亲属

D.其他利益相关人

3、哪些由外部人员实施的行为，经公安机关立案后，除有证据

证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，

纳入第三类案件进行统计:（ABCD）

A.网上银行诈骗

B.电话银行诈骗

C.电信诈骗

D.盗刷银行卡及pos机套现

4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从

业人员应当如何对待内幕交易？（ABCD）

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A.遵守禁止内幕交易的规定

B.不得利用内幕信息为自己谋取利益

C.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人

D.不得利用内幕信息为他人谋取利益

5、银行员工日常生活中禁止参与以下活动：（ABCD）

A.经商办企业

B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒

D.以各种名义私自在企业兼职，收受好处

6、严禁（ABD）客户信息。

A.出卖

B.泄露

C.内部使用

D.擅自修改

7、银行从业人员应如何进行证券投资：（ABCD）

A.不得利用内幕消息买卖本市场产品

B.不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品

C.不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品

D.遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规

定

8、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因

没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。

A.法律制裁

B.监管处罚

C.重大财务损失

D.重大声誉损失

9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从

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业人员应当如何开展业务？（ABD）

A.公平竞争

B.客户自愿

C.违规揽存、低价倾销

D.不得贬低同业、虚假宣传

10、根据员工的岗位职责、具体违规事实以及所实施违规行为对危

害后果的发生所起的作用，违规责任分为（ABCD）

A.主要责任

B.次要责任

C.领导、管理责任

D.监督责任

11、以下（ABCD）行为是银监会严禁银行业金融机构及其从业人员

从事的？

A.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷

B.借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财

C.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金

D.自办或参与经营典当行、小额代客公司、担保公司等机构

12、对于银行理财经理离职的，我行的离职声明工作是如何规定

的？（ABC）

A.在其营业网点发布离职告知书

B.在理财经理解除或终止劳动关系后1个工作日在网点公示

C.公示期原则上不少于90天

D.在一定受众面的报纸上发布离职声明

13、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》

范畴：（ABCD）

A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告

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B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规处理业务

D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

14、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。

A.身份证件

B.现金

C.存单（折）

D.有价单证

15、一案四问责指？（ABCD）

A.案发当事人

B.相关制约人

C.内部督查责任人

D.领导责任人

16、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以

下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的？（ABD）

A.因不可抗力造成违法违规的

B.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整

改要求，或主动反映、举报案件线索的