王女士家庭资产配置.pptxVIP

王女士家庭资产配置部门名称

目录CONTENTS展示资产配置结果1配置流程2提出异议3提炼话术(针对异议)4

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展示资产配置结果4资产配置的基本原则是要让客户理解，家庭资产应当按照不同的种类进行投资分散风险，同时也要按照家庭目前的财务状况和风险承受能力来决定各类资产的比例。以下是一份典型的资产配置表格需要注意的是，这只是一份示范性的表格，实际的资产配置应当根据客户的实际情况进行适当调整在向客户展示资产配置结果后，我们要引导客户理解，这样的资产配置是符合其风险承受能力和财务目标的。如果客户对某类资产有特别的偏好或者风险承受能力有变化，我们要及时调整各类资产的比例

展示资产配置结果5客户持有资产情况筛选我们通过CRM系统查询存量客户信息，筛选出持有降息活期理财产品的客户。对于这些客户，我们重点关注，因为他们的资金成本非常低，我们可以在保证流动性的前提下，推荐更高收益的期交产品或者趸交产品成功营销了：10万元期交产品、33趸交产品和5万元理财产品

在向客户介绍这些产品时，我们要采用简单易懂的语言，让客户理解这些产品的特点和优势。同时，我们也要根据客户的反馈和疑虑，及时解答客户的疑问，增强客户的信任度和购买意愿在了解了客户的资产配置情况后，我们根据客户的风险承受能力和收益目标，向客户推荐了10万元的期交产品和33万元的趸交产品以及5万元的理财产品。这些产品都是目前市场上比较受欢迎的低风险、中高收益的产品0102

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配置流程8营销前客户筛选使用CRM系统查询存量客户信息，筛选出持有降息理财产品的客户。对于这些客户，我们重点关注，因为他们的资金成本非常低，我们可以在保证流动性的前提下，推荐更高收益的期交产品或者趸交产品。此外，我们还要关注客户的投资偏好和风险承受能力，以便更好地满足客户的投资需求

客户邀约通过电话通知客户到店，使用封闭式问答方式邀约客户，确定到访时间。在邀约客户时，我们要表现出专业性和热情，让客户感受到我们的诚意和服务质量。同时，我们也要根据客户的反馈和疑虑，及时解答客户的疑问，增强客户的信任度和购买意愿

配置流程10营销时资配理念导入与客户面对面交谈：了解客户资金情况

配置流程11引入资产配置的重要性：解释如何通过资产配置实现收益最大化根据客户总资产和需求：将资产分配到具体的产品中在客户到店以后通过和客户面对面交谈KYC客户，了解到客户资金全部都在支付宝的余额宝中，但实际客户资金一直用不上，由此引入资配的重要性，再根据客户总资产情况和需求将资产分配到具体的某几款产品，由此实现收益最大化

配置流程12亲和力，建立信任与客户建立亲和关系：拉近与客户的距离使用个人化的沟通方式：关注客户的需求和关注点提供专业的建议和解答客户的疑问：增强客户的信任和满意度

配置流程13营销技巧和话术使用精心准备的营销话术：强调产品的特点和优势强调产品的风险控制措施和预期收益：回应客户的疑虑提供实际案例和成功经验，增加客户的信心

配置流程14营销后跟进和维护在产品置换后，及时跟进客户的投资情况提供定期的投资报告和市场分析：保持与客户的沟通和互动根据客户的反馈和需求：调整资产配置方案，实现持续优化

配置流程15客户满意度调查定期进行客户满意度调查：了解客户对服务的评价和建议根据客户反馈：改进服务质量和营销策略，提高客户满意度

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上季度工作完成情况总结1PART2PART客户可能对资产配置方案存在异议如风险、收益等方面的疑虑积极倾听客户的疑虑，理解客户的担忧

提炼话术(针对异议)请在此处添加章节副提炼话术(针对异议)

01针对客户异议：准备相应的话术进行解答和引导02强调风险控制、长期收益等方面的优势03提供具体的案例和数据支持：展示成功的实际案例和历史收益率

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