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银行合规工作总结

银行合规工作回顾

在省行倡导的“人人遵章、全行整改”主题教育活动的大潮中，我如同一名深海潜水者，潜心投入了这场旨在提升合规意识、深化整改行动的学习之旅。这场活动不仅锤炼了我的风险防范意识，巩固了我对合规操作的信念，更如明灯般照亮了我岗位的责任之重，以及这场教育活动的深远意义。

我深入研读了《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》，这份文件如同一面镜子，映照出依法合规经营对于我行管理的重要性和紧迫性，以及违规操作和案件频发所带来的巨大危害。南海“光华”案件、顺德支行账外经营案件，以及省行往年的案例通报，都如同一记记警钟，提醒我们内控管理的严峻形势。作为一名管理者，我深知依法合规是现代银行经营的基石，是确保经营方向正确的保障，更是金融企业自我发展、自我保护、防范金融风险的根本所在。因此，在管理工作中，我必须做好以下工作，以确保我们的事业健康快速发展。

一、塑造员工的思想素质，强化依法合规的经营理念

通过法律法规和规章制度的学习，以及思想教育的加强，我们能够从源头上遏制违规违章行为。对银行员工进行风险防范教育，使他们认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，意识到银行作为高风险行业，必须将风险防范置于首位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，摒弃以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律的思维，珍惜职业生涯，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从根本上预防案件的发生。

二、完善各项规章制度，加强内控管理

近年来金融系统发生的经济案件表明，“十个案件九违章”，这背后是规章制度的不严格执行，检查监督的不细致不力，这是案件频发的重要根源。无数的案件、事故、教训都反映出内控管理存在的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机可乘，给国家资金带来损失。我们应该吸取教训，不断完善各项规章制度，并将内控管理作为风险防范的前提，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制，促进内部防范机制的强化与完善，努力在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时加强规范管理，确保业务流程和规章制度的约束之内进行。

在过去的一年中，作为银行人员的我，在党组的坚强领导下，得到了金管、计统、农金等监管专业同事们的大力支持，协助行长圆满完成了我所承担的工作任务，履行了我在分管金融监管综合岗位上的职责。现在，我将我的银行个人工作总结如下：

2006年，我继续全面负责综合监管工作。为了充分调动团队成员的工作积极性，实现规范化管理，年初我便着手对综合监管人员进行重组，确保岗位到人，责任分工明确。我经常参与综合监管每周的科务会，布置各岗位工作，及时沟通情况。这些措施使得2006年综合金融监管工作再上新台阶，内控管理机制进一步完善，有效解决了人员不稳定的问题。此外，我与监管股负责人依据《金融监管责任制》和行内制定的《量化细化实施细则》，将每一项监管责任真正分解落实到人。我们按时完成了监管责任的分解落实工作，明确了监管人员的具体分工和职责，实现了人员、制度、责任、任务、检查的全面落实。我们认真按季进行考核，将岗位责任与目标化管理相结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。

一、银行监管与合作监管

1、提升监管人员的政策理解和实务技能，不断提高综合素质

今年，我们监管部门定期和不定期组织人员进行业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入具体工作中。从2006年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警，要求监管人员熟悉政策规定、掌握现场检查技能、精准进行非现场分析。为此，我们督促监管人员在参加中心支行培训的同时，自学监管业务知识，迅速提高综合素质，以适应形势发展的需要。

2、贯彻银行业监管现场会精神，加快监管电子化进程

按照2006年10月银行业现场会的要求，我们认真组织监管人员落实银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序，确保监管实务操作与计算机应用全面落实。我行监管部门自2006年起严格按照电子化监管要求，贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基础工作水平。

3、持续加强银行业行政监管，确保监管合规性

（1）2006年，我们对银行业高级管理人员任职资格审查工作严格执行了任职前考试、谈话制度，对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格的审查。此外，我们在2006年9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。

（2）加强对机