2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(最新)29.docxVIP

2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(最新)

1、[单选题]下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是()。

A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户

B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料

C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务

D.对基金客户进行身份识别

【答案】D

【解析】基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。A项，基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户;B项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额;C项，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

2、[单选题]以下指标中，可以反映股票基金风险的是()。Ⅰ、标准差Ⅱ、β系数Ⅲ、持股集中度Ⅳ、行业投资集中度

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ

【答案】C

3、[单选题]根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，上海证券交易所规定其在上海证券交易所上市交易超过()个月。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】C

【解析】在上海证券交易所上市交易超过3个月。

4、投资者购买证券、基金等投资产品，关心的是在持有期间所获得的收益率。持有区间所获得的收益通常来源于()。

A.利息收益和价差收益

B.股息和红利

C.投资收益和股息收益

D.资产回报和收入回报

【答案】D

【解析】本题考查持有区间收益率。投资者购买证券、基金等投资产品，关心的是在持有期间所获得的收益率。持有区间所获得的收益通常来源于两部分：资产回报和收入回报。资产回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增加/减少;而收入回报包括分红、利息、租金等。

5、[单选题]《上海证券交易所交易型开放式指数基金流动性服务业务指引》关于流动性服务商提供流动性服务的规定正确的是()。

A.买卖报价的最大价差不超过2%

B.上交所批准的流动性服务商可以为一只或多只ETF提供流动性服务

C.连续竞价参与率不低于80%

D.集合竞价参与率不低于60%

【答案】B

【解析】流动性服务商提供流动性服务，应当遵守下列规定：①买卖报价的最大价差不超过1%;②最小报价数量不低于10000份;③连续竞价参与率不低于60%;④集合竞价参与率不低于80%。经上交所批准的流动性服务商可以为一只或多只ETF提供流动性服务。

6、假设A、B是有效投资组合的两点，若A的预期收益率大于B的预期收益率，则A的风险一定()B的风险。

A.大于

B.小于

C.等于

D.不好判断

【答案】A

【解析】本题考查有效前沿。有效前沿是由全部有效投资组合构成的集合，如果一个投资组合是有效的，那么投资者就无法找到另一个预期收益率更高且风险更低的投资组合。

7、[单选题]按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可分为()。

A.独立衍生工具和嵌入式衍生工具

B.货币衍生工具和利率衍生工具

C.股权类产品的衍生工具和商品衍生工具

D.信用衍生工具和其他衍生工具

【答案】A

【解析】本题考查衍生工具的分类。按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。独立衍生工具指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或互换合约等。嵌入式衍生工具指嵌入非衍生合约(简称主合约)中的衍生工具，该衍生工具使主合约的部分或全部现金流量将按照特定变量的变动而发生调整。BCD三项为按衍生工具从合约标的资产角度分类。

8、[单选题]我国场内证券交易结算费用中，过户费的最终收取方是()。

A.证券交易所

B.券商

C.国家税务机关

D.中国结算公司

【答案】D

9、[单选题]用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差的是()。

A.特雷诺比率

B.詹森比率

C.信息比率

D.夏普比率

【答案】D

【解析】本题考查夏普比率。夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差

10、[单选题]以下交易中不需要债券实行质押的是()。

A.债券协议回购

B.债券买断式回购

C.债券借贷

D.债券质押式回购

【答案】B

11、[单选题]下列关于我国基金管理公司境外分支机构设立的基本条件的说法，错误的是()。

A.公司最近半年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

B.公司没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间

C.拟设立的子公司、分支机构有明确的职责和完善的管理制度

D.公司治理健全，内部监控完善，经营稳定，有较强的持续经营能力

【答案】A

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