非法集资量刑细则.pptx

非法集资量刑细则制作人：XXX时间：20XX年X月

目录第1章非法集资的定义和危害

第2章非法集资的监管机制

第3章非法集资的危害与预防

第4章非法集资的风险管理

第5章非法集资的影响和改善

01第1章非法集资的定义和危害

什么是非法集资非法集资是指非法集合公众的资金，通过诈骗、欺诈等手段，从事融资活动，对公民、社会、国家等利益造成危害的行为。非法集资的特点是：扰乱市场秩序、危害投资人权益、威胁社会稳定。

非法集资的危害投资者资产受损金融风险诱导不法行为社会稳定问题扰乱市场秩序个人财产损失

非法集资的类型金字塔式传销传销0103小额转账、套利羊毛党等02拉人头、套现圈子套现

非法集资的规模和数量根据《2019年中国互联网金融风险发展报告》数据显示，2018年度非法集资案件数量为1.97万起，涉案金额563.6亿元。

非法集资的案例分析某互联网金融平台以高比例回报等虚假宣传手段，诱骗投资人投资，涉案金额达数亿元。互联网金融平台诈骗案例某传销组织虚构虚假获利信息，通过组织下线等方式，诱导参与人投入资金，涉案金额达数十亿元。传销案例某圈子组织成员以套现、高息揽储等方式，涉案金额达数亿元。圈子套现案例

非法集资的危害需要高度重视非法集资已经成为影响我国金融安全和社会稳定的一大隐患，需要高度重视。在日常工作和生活中，我们应该提高警惕，增强风险意识，避免被非法集资诈骗。

02第2章非法集资的监管机制

中国非法集资监管的历史沿革1998年，“非法吸收公众存款”被刑事化；2015年，刑事法律体系得到完善。

我国的非法集资监管法规我国非法集资监管的法规主要有三个，分别是《中华人民共和国非法集资犯罪和非法融资活动刑法》、《非法集资处置条例》、《非法集资举报奖金办法》。

监管机构和职责负责在本行政区域内监管非法集资活动地方金融监管部门负责打击非法集资活动公安部门负责监管与非法集资相关的金融机构金融市场监管部门负责审理非法集资案件人民法院和检察院

非法集资案例的解决方式对非法集资活动的报案和立案案件立案0103依法对非法集资案件进行审理与处理检察机关和人民法院的处理流程02对涉案人员和相关公司的资产进行冻结和扣押资产冻结和扣押

法规《中华人民共和国非法集资犯罪和非法融资活动刑法》

《非法集资处置条例》

《非法集资举报奖金办法》处置方式案件立案

资产冻结和扣押

检察机关和人民法院的处理流程历史沿革1998年，“非法吸收公众存款”被刑事化

2015年，刑事法律体系得到完善非法集资的监管机制监管部门地方金融监管部门

公安部门

金融市场监管部门

人民法院和检察院

总结非法集资活动是国家的严重犯罪行为，我国建立了完善的监管机制和法规体系，严厉打击非法集资活动。

03第3章非法集资的危害与预防

明辨非法集资非法集资是指以非法方式收取社会公众的资金或者财物，承诺高额回报或者未来利益的非法活动，投资人的本金和利益面临着严重的风险。如何明辨非法集资，是我们需要高度警惕和认真学习的重要问题。

关注宣传手法语言虚假、夸大宣传虚假宣传保证高额回报，涉及投资风险高额回报宣传招揽投资时极力夸大获利能力，同时掩盖风险易挣钱

提高风险意识加强对金融知识的学习与了解风险教育避免个人资产集中于某一企业或项目多元投资对于高回报的投资项目，特别是与自身收入水平不符的，应审慎投资审慎投资

注意宣传语和招商文案虚假承诺、保证资金安全虚假保证采用虚假的信息或各种难以核对的数据，达到欺诈目的迷惑性宣传运用各种手段，使人们产生盲目信任和依赖洗脑式宣传

多加尽职调查通过多种渠道，收集搜集信息信息收集对项目的风险进行评估风险评估查看相关机构的认证资质机构认证

政府的职能和责任当前，我国加强对非法集资工作力度，形成了一系列制度和政策，旨在维护金融市场秩序和广大投资人的利益。政府应当加强立法和司法力度，建立健全非法集资案件的投资者赔偿制度，提高社会舆论的关注和责任感。

对案例中的错误分析解决方案和实践效果加强监管和执法力度预防与解决案例分析策略与方法探讨

04第4章非法集资的风险管理

风险管理的基本概念定义非法集资中的风险风险定义评估非法集资中的风险级别和影响风险评估对非法集资中的风险进行有效管理风险管理的步骤

非法集资的风险管理模式等待问题出现后再采取措施被动防御积极防范非法集资风险主动预防基于大数据、人工智能等先进技术的风险管理模式现代风险管理模式

非法集资的应急预案预测非法集资可能会面临的风险，并制定应对措施未来风险的预测和防范根据实际情况定制应对方案，并检验实践效果应对方案的定制和实践效果

风险管理案例分析分析非法集资案例中的风险评估流程风险评估的需求和流程分析非法集资案例中的风险管理实施情况风险管理的执行