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(完整)反洗钱工作情况汇报

银行营业部反洗钱工作情况汇报

各位领导：

大家好！

在人民银行和总行的正确领导下，我部严格按照《中华人民共和国反

洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《中国人民银行关于进一步加强反洗钱

工作的通知》、《银行反洗钱管理规定》、《银行反洗钱客户风险评级管

理规定》、《银行涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理规定》等关于反洗

钱的政策法规、制度要求,不断强化反洗钱工作的管理，认真组织开展反

洗钱培训及宣传工作,不断适应反洗钱的新形势、新变化，杜绝风险、堵

塞漏洞。使反洗钱工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障

了业务经营的平衡发展.现将反洗钱工作情况总结汇报如下：

一、领导统筹,建立健全反洗钱管理体系

我部始终高度重视反洗钱工作，配备业务素质过硬的工作人员专门负

责反洗钱工作。营业部严格按照人民银行、龙江银行总行的制度要求，成

立了反洗钱工作领导小组，具体监督、指导反洗钱工作.

反洗钱领导小组组长：

副组长:

成员：

反洗钱工作办公室主任:

成员：

反洗钱经办员：

二、注重执行，完善岗位责任制度建设

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为适应不断深入的反洗钱工作形势,从制度上保障工作的顺利开展.

营业部认真执行反洗钱岗位工作职责，进一步提高反洗钱工作的质量效

率，防范洗钱犯罪活动的发生，建立了反洗钱工作档案，其中具体包括反

洗钱相关的法律、法规，反洗钱工作制度、反洗钱培训计划、培训记录、

反洗钱宣传资料等.

各级领导机构、各个各洗钱岗位上下联运，协调配合，搭建起了我行

营业部的反洗钱责任制度体系框架.执行至上，认真执行《银行反洗钱管

理规定》、《银行反洗钱客户风险评级管理规定》，详细填写客户职业、

身份证有效期、国籍等要素；不断进行客户身份持续识别与客户信息补录

工作；账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用；对公账

户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后,并将核查结果打印

在身份证复印的背面；认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工

甄别后，可疑上报数量较同期明显减少；认真做好反洗钱非现场监管报

表的报送工作等。将反洗钱工作职责落实到岗位,落实到人。

三、组织自查，加强责任感严格防范风险

我行每年11月份均制定了反洗钱工作检查，我部主要领导亲自带队，

组成反洗钱工作专项检查组，对营业部的反洗钱工作开展情况进行了全面

检查。主要针对大额交易和可疑交易的检查，主要检查项目通过账本原始

记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。检查中严格按照检查程序

下发了检查通知书,制定现场检查实施方案，对检查中存在的问题下发了

通报，提出了整改措施和处理意见.

及时完成风险提示的核实、处理、审核,我部反洗钱管理人员与营业

机构保持直接联系，共同对风险客户（账户）具体情况进行分析、甄别；

要求反洗钱经办人员高度重视风险客户（账户）信息,尽职履行客户身份

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识别义务，营业机构不能提供准确客户信息的，要求重新识别客户.做好

各类报表的报送工作。对反洗钱经办人员上报的报表进行了认真的统计、

输入非现场监管信息及数据，并要求逐级上报，避免了网点漏报、错报的

现象，保证了报表上下一致.

四、培训宣传相结合，增强民众反洗钱意识

通过加强反洗钱工作的培训，提高了我部员工的反洗钱意识、素质和

能力，促进了反洗钱工作在我部的不断发展。首先通过介绍“洗钱一词

的来历,是我部员工系统地掌握了反洗钱的定义及形成的历史渊源。洗钱

从一开始就注定了他的违法的一面,使我部员工对洗钱的危害性有了客观

的认识。我们又通过幻灯片的方式系统地介绍了《反洗钱法》的主要内容，

使广大员工了解了反洗钱的概念、反洗钱义务主体范围、金融机构反洗

钱具体义务、反洗钱保护和信息保密责任、赋予反洗钱监管机关调查权和

临时冻结权、金融机构的法律责任等相关知识，丰富了员工的反洗钱知

识，加深了对反洗钱概念的认识。其次，认真学习分析具体案例，使员工

进一步认识了洗钱给国