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风险管理考试模拟题含答案

一、单选题（共80题，每题1分，共80分）

1、印章保管与使用单位须每()至少开展1次自查工作，充分了解辖内印章管理使用情况，及时将自查发现的问题反馈至主责管理部门。

A、周

B、季

C、天

D、月

正确答案：B

2、巴塞尔委员会于()重新修订并发布了新的《有效银行监管的核心原则》。

A、2010年

B、2006年

C、2008年

D、2014年

正确答案：B

3、()是指中山农商银行董事长对行长，行长对其他高级管理人员、总行各职能部门和其他人员的授权，以及支行在纵向授权的范围内对本级机构其他行领导、内部各职能部门及相关人员的转授权（再转授权)

A、转授权

B、横向授权

C、纵向授权

D、直线授权

正确答案：B

4、现金取款业务记账金额小于支付给客户的现金数额或现金取款业务错办成现金存款业务的差错，导致发生柜员现金尾箱短款的，当天无法联系客户处理，错账柜员填写审批表经（）审批同意后，对原错账交易进行冲正并按差错金额对错账账户进行控制。

A、网点负责人

B、内控行长

C、财务管理岗

D、后台柜员

正确答案：D

5、员工申请综合消费贷款不可用于以下哪项用途（）。

A、自住房屋装修

B、购买自用轿车

C、出国旅游

D、炒股投资

正确答案：D

6、()是指按期或提前完成整改，整改实施工作与计划相符，整改状态划分准确、整改措施详尽且有效，整改载体突出且有效，重要、重大问题整改率达100％且整体问题整改率达到95％（含）以上的。

A、整改到位

B、整改措施到位

C、整改不到位

D、整改基本到位

正确答案：A

7、银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的()。

A、超额备付金寸头

B、各项存款总额

C、现金寸头

D、各项贷款总额

正确答案：A

8、下列选项中，不属于良好的银行公司治理应具备的特征的是()。

A、完善的内部控制和风险管理体系

B、良好的外部条件

C、科学的激励约束机制

D、先进的管理信息系统

正确答案：B

9、()对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度，其存款意愿通常取决于自身的金融知识和经验、银行的地理位置、产品结构、产品种类、服务质量等感性因素。

A、基金客户

B、零售客户

C、机构客户

D、公司客户

正确答案：B

10、根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2021年版）》，与客户业务关系存续期间，各单位应采取持续的客户尽职调查措施，对于户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，且未在（）内更新的，原则上应中止为客户办理业务。

A、90天（含）

B、60天（不含）

C、90天（不含）

D、60天

正确答案：A

11、合规员是指中山农商银行从事合规风险管理工作的岗位人员，包括专职合规员、后备合规员和（）。

A、风险经理

B、兼职合规员

C、综合部经理

D、资产保全人员

正确答案：B

12、根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理的是？

A、中国人民银行及其分支机构

B、国务院有关部门指定的机构

C、中华人民共和国金融事务局

D、反洗钱信息中心

正确答案：A

13、大额存单发生认购、提前支取、单笔兑付等余额发生变动时，操作机构应在操作当天营业结束前按（）附件3）格式要求填写相关信息,并报送至总行公司业务部，总行公司业务部门汇总后交由总行金融市场部门通过交易中心和上海清算所报备。

A、《大额存单产品认购协议书》

B、《单位大额存单备案信息表》

C、《单位大额存单产品说明书》

D、《开立单位定期存款账户申请书》

正确答案：B

14、员工违规行为处理办法中，以下（）不属于违规行为。

A、虚列成本套取资金的

B、在比例控制标准内使用支出费用

C、未经审批超权限进行大额财务开支

D、隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告

正确答案：B

15、在对巴塞尔协议Ⅱ第一支柱的修正中，最重要的就是在最低资本要求中补充了（）的权重，以及考虑了信用分析的操作要求。

A、再证券化风险

B、流动性风险

C、重新定价风险

D、国别风险

正确答案：A

16、营业网点操作禁令中，以下说法错误的是（）

A、严禁空存、空取

B、严禁私自将现金带离现金区严禁日终不入库保管现金

C、柜员离柜可以不签退操作号

D、严禁将柜员号借予他人使用，或使用他人柜员号与密码

正确答案：C

17、在问题整改过程中，对涉及系统实施或改造、人员增配等需要一定整改周期的事项，确实无法在()内完成整改的，经行领导批准后，整改责任主体应做好后续规划，持续稳妥地推进整改工作。

A、二个月

B、三个月

C、十二个月

D、六个月

正确答案：D

18、由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府