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ⅩⅩ农商银行流程银行及标杆行建设推广实施方案

为提高ⅩⅩ农商银行（以下简称“我行”）核心竞争力，加快我

行流程银行及标杆行建设（以下简称“流程银行建设”），根据ⅩⅩ联

社关于《ⅩⅩ农村合作金融机构流程银行建设推广工作方案》（ⅩⅩ

农信联办[ⅩⅩ]22号）的内容和要求，经我行研究决定，在全行全

面推广流程银行建设工作。具体推广实施方案如下：

一、基本原则

1、客户为中心原则。围绕市场变化和客户需求个性化、综合化、

多样化特点，设计、提供有针对性的服务和产品，有效满足客户需求。

2、兼顾效率与风险原则。处理好业务发展与风险管理之间的关

系，兼顾提高流程效率、满足客户需求与银行自身风险管理的需要。

3、前瞻性与适用性相结合原则。积极吸收、借鉴其他商业银行

的先进经验和做法，同时充分考虑我行自身的市场定位、人员素质、

业务规模、管理基础等实际情况。

4、整体规划与循序渐进相结合原则。统筹考虑、整体规划，分

阶段、分步骤、分重点、分条线稳步推进，科学制定战略目标，再造

组织架构、流程体系和管理机制。

二、主要内容

（一）科学制定发展战略。

我行全面分析外部环境和内部条件，按照省联社要求，以服务

“三农”、服务小微企业、服务县域和社区的市场定位，制定清晰、

科学的发展战略，形成中长期发展规划。

（二）不断优化组织架构。

按照公司治理要求，完善法人治理，我行设董事会、监事会和经

营层。在部门设置上，以增强“三农”和服务小微企业为宗旨，目前

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我行设立营业部、市场部等12个部门，其中，以营业部、市场部为

前台，电子银行部、计划财务部、信贷管理部为中台，运营部为后台。

根据风险管控要求，设立营业部、市场部等10个部门为风险的第一

道防线，合规与风险管理部和内部审计部分别为风险的第二道和第三

道防线，各部门相互配合又相互制约，形成风险管控严密的组织架构。

（三）持续改进业务流程。

按照“高风险长流程、低风险短流程”的原则，针对“三农”和

小微企业的特点和风险水平，设计简捷、实用、高效的差异化业务流

程。根据公司治理和现代商业银行管理的要求，改进风险管理计划财

务等管理流程，持续优化业务运营、信息科技、综合办公、行政后勤、

安全保卫纪检监察等支持流程。

（四）建立全面风险管理体系。

按照《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》（银监发

[2009]107号）等相关文件要求，明确风险战略目标，完善风险管理

组织体系，建立风险管理政策、程序和风险管理机制，推进全面风险

管理文化建设。

（五）建立绩效考核制度。

建立与扁平化管理相配套的人力资源管理和绩效考核体系。引入

战略绩效考核理念，初步建立覆盖我行所有部门和岗位的关键绩效指

标，建立符合我行自身实际需求的考核机制和考核制度，逐步建立和

完善以价值为导向的业绩评价体系。

三、工作方法

（一）分阶段推进我行流程银行建设。

第一阶段：发动宣传阶段（ⅩⅩ年3月1日至ⅩⅩ年3月31日）。

在此期间，制定我行的流程银行建设推广实施方案，认真做好流

程银行建设工作的宣传、动员，在全行营造良好的流程银行建设氛围。

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其次，在3月底，我行委托蓝天会计师事务所邀请国内知名讲师对我

行员工进行为期两天“流程银行及标杆行建设”的培训。

第二阶段：积极推进、稳步实施阶段（ⅩⅩ年4月1日至ⅩⅩ年

5月31日）。

1、开展流程银行建设学习月活动

形式：由各营业部、支行和分理处负责组织员工利用周例会以及

周末等业余时间学习。

学习内容：（1）组织员工学习讲师的培训录像；

（2）组织员工或员工利用业余时间学习讲师的课件。

2、实施阶段主要包括：战略澄清阶段、组织架构及标杆网点调

整阶段、流程体系再造阶段、全面风险管理体系建设阶段和绩效考核

优化阶段。

第三阶段：整改提高阶段（ⅩⅩ年6月1日至ⅩⅩ年7月31日）。

对原有流程银行实施效果进行评估，发现其不足，并加以整改。

第四阶段：完善落实阶段（ⅩⅩ年8月1日至ⅩⅩ年8月31日）。