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需要多少资金维持企业运转？

企业的运作资金掌握关键在于计划预算并认真执行。企业管理的核心问题之一是

维持企业的正常运转，只有在此前提下才能寻求企业的最大化赢利，而企业能否

正常运转的关键又在于它的资金流量是否正常。这一点对于中小企业更是关键，

因为目前我国银行金融系统对中小企业支持相对较弱，企业一旦发生周转不灵，

就较难获得及时支持。资金运转与营业运转关系从订购原料→原材料到库入库→

原料出库进入生产→生产过程→完工产品入库→销售成品出库→回笼资金到帐，

企业这一系列过程的正常营业运转是需要相应资金运转匹配的。运转资金的安排

●计划资金的构成企业运转资金从投资开始就必须考虑，投资资产分成固定资金

和流动资金。固定资金用于购置设备，建设厂房，基础设施及交通工具，流动资

金则用于安排正常生产运转资金。根据行业不同，产品不同，从产品的生产周期

到资金回笼进行预估，计算出可能实现销售的数量和周转资金，按保险起见，准

备2个周期的生产资金。另外至少需准备3个月费用资金，用于支付水电、人员

工资、差旅费等保障费用，还需准备一个月的备用金，用于各项临时费用开支额。

如果销货额增加，生产量增加也需要考虑流动资金额度的增加，这必须事前就在

预计之中。创业企业因为筹资渠道较单一，更有必要事前准备流动资金。不要将

希望寄托于供