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浅析同煤集团财务公司风险状况及风险控制手段

汇报人：

2024-01-17

contents

目录

引言

同煤集团财务公司风险状况

风险控制手段

风险识别与评估

风险应对措施

监督与改进

01

引言

应对经济下行压力

当前经济形势下，同煤集团财务公司面临较大的经营压力和风险挑战，需加强风险管控以应对经济下行压力。

提升风险管理水平

通过深入分析同煤集团财务公司的风险状况，提出针对性的风险控制手段，有助于提升公司的风险管理水平。

保障公司稳健发展

有效的风险控制是保障公司稳健发展的重要手段，对于同煤集团财务公司而言具有重要意义。

阐述同煤集团财务公司面临的主要风险类型，以及针对这些风险进行的识别和评估工作。

风险识别与评估

详细介绍同煤集团财务公司为应对各类风险所采取的控制措施，包括风险规避、降低、分担和应对等方面。

风险控制措施

对同煤集团财务公司风险管理措施的实施效果进行评价，分析存在的问题和不足，并提出改进建议。

风险管理效果评价

02

同煤集团财务公司风险状况

随着宏观经济下行，部分借款企业经营困难，偿债能力下降，导致同煤集团财务公司信贷资产质量出现下滑。

信贷资产质量下降

同煤集团财务公司信贷投放过于集中在某些行业或企业，一旦这些行业或企业出现问题，将对公司信贷资产安全造成较大影响。

信贷集中度高

市场利率的波动会对同煤集团财务公司的投资收益和贷款利息收入产生影响，进而影响到公司的盈利能力和风险水平。

随着国际经济金融形势的变化，汇率波动可能对同煤集团财务公司的外汇资产和负债产生影响，增加公司的市场风险。

汇率风险

利率波动

内部控制不完善

同煤集团财务公司在内部控制方面可能存在缺陷，如制度不健全、执行不力等，导致操作风险增加。

员工行为风险

员工的不当行为或违规操作可能给同煤集团财务公司带来损失，如欺诈、越权交易等。

资金来源不稳定

同煤集团财务公司的资金来源可能受到市场波动、政策调整等因素的影响，导致资金供应不稳定。

资产负债期限错配

如果同煤集团财务公司的资产负债期限结构不合理，短期负债支持长期资产，一旦市场环境发生变化，可能引发流动性风险。

03

风险控制手段

同煤集团财务公司建立了完善的信贷审批流程，包括贷前调查、贷中审查和贷后检查等环节，确保信贷业务的合规性和风险控制。

严格信贷审批流程

通过对借款人的信用状况、还款能力、担保措施等进行全面评估，及时发现潜在风险，并采取相应措施进行预警和防范。

强化风险评估和预警

根据宏观经济形势和行业发展趋势，调整信贷结构，降低对高风险行业和区域的信贷投放，提高信贷资产质量。

优化信贷结构

建立市场风险监测机制

实时监测市场利率、汇率、股票价格等关键指标的变化，评估市场风险敞口，为风险管理决策提供依据。

03

建立操作风险事件报告和处理机制

鼓励员工积极报告操作风险事件，建立快速响应和处理机制，及时控制和化解风险。

01

完善内部控制体系

建立健全内部控制体系，包括岗位分离、授权审批、内部审计等环节，防范操作风险的发生。

02

加强员工培训和合规教育

定期开展员工培训和合规教育，提高员工风险意识和操作技能，降低人为因素导致的操作风险。

1

2

3

制定流动性风险管理政策，明确流动性管理目标、原则和措施，确保公司具备足够的流动性以应对支付需求。

建立健全流动性管理机制

实时监测资金头寸状况，合理安排资金运用和调度计划，确保资金的安全性和流动性。

加强资金头寸管理

制定流动性风险应急计划，明确在极端市场情况下的应对措施和资金来源，确保公司在危机时刻能够保持足够的流动性。

建立流动性风险应急计划

04

风险识别与评估

专家调查法

借助行业专家或专业机构的力量，对同煤集团财务公司的经营环境、业务流程等进行深入调查，从而发现可能存在的风险。

财务报表分析法

通过分析同煤集团财务公司的资产负债表、利润表和现金流量表等财务报表，识别潜在的财务风险，如偿债风险、盈利风险等。

风险清单法

通过建立风险清单，将同煤集团财务公司可能面临的各种风险一一列出，便于全面识别和分析。

定量评估模型

01

运用统计学、数学等方法，对同煤集团财务公司的历史数据进行处理和分析，建立风险评估模型，预测未来可能发生的风险及其影响程度。

定性评估模型

02

采用专家打分、问卷调查等方式，对同煤集团财务公司的风险因素进行定性评估，确定各风险因素的权重和优先级。

综合评估模型

03

将定量评估和定性评估相结合，综合考虑多种因素，对同煤集团财务公司的整体风险状况进行全面评估。

05

风险应对措施

建立完善的信贷风险管理制度

同煤集团财务公司应建立完善的信贷风险管理制度，明确信贷业务的审批流程、风险控制措施和贷后管理要求，确保信贷业务合规、稳健开展。

加强贷前调查和贷中审查

在信贷业务开展前，应对借款人的信用状