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评级尽职调查和客户意见反馈制度

第一章总则

第一条为提高评级质量、规范评级尽职调查工作，特制订本制

度。

第二条本制度适用于评级业务所有委托评级项目的初次评级和

跟踪评级尽职调查及客户意见反馈工作。

第三条尽职调查是指依据相关监管要求及公司内部有关评级作

业规范要求，进行项目前期准备，并通过现场考察与访谈、阅卷、勘

察等方式对受评对象进行信息调查，并对信息进行分析和整理的工作。

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第四条尽职调查工作是评级的必要和基础环节，主要目的是通

过现场调查、查阅公开信息等方式，多渠道核实与受评对象相关的重

要公开信息和非公开信息，以更准确地识别和判断受评对象的信用风

险。

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第二章尽职调查工作分工

第五条评级项目组负责人在尽职调查中主要负责：

1．与受评对象及相关方沟通尽职调查时间及程序；

2．针对项目进行前期准备，利用相关方已经提供的资料及相关

公开信息对项目风险进行初步判断；评估项目的工作难度及项目组成

员的合适性；

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3．针对项目特点制定或调整包含项目组人员组成及联系方式、

评级资料清单、访谈提纲、尽职调查表等内容的尽职调查工作方案或

评级现场工作计划；

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4．主导尽职调查过程中的访谈、勘察和阅卷等信息搜集工作，

指导相关方填写相关的尽职调查表格；

5．评估尽职调查获取的资料完备性并提出补充资料清单，甄别

基础资料的合法性与合规性；

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6．撰写或审核尽职调查工作日志和尽职调查报告；

7．向作业部门总经理（或部门副总经理）汇报尽职调查工作并

提交书面尽职调查报告；如尽职调查所获取资料不足以开展后续作业

的，提请作业部门总经理（或部门副总经理）与业务发展部门负责人

协商处理；

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8．敦促委托人或受评主体补充相关资料；

9．对项目组成员、项目进度等进行项目全过程管理。

第六条评级项目组成员在尽职调查中主要负责：

1．协助项目组负责人准备评级资料清单、访谈提纲、尽职调查

表及工作方案；

2．配合项目组负责人开展访谈、阅卷和勘察等工作；

3．整理尽职调查获取的书面及电子版资料，建立目录及索引，

交由企业盖章确认；

4．记录并整理访谈及勘察纪要、填写尽职调查表；

5．协助项目组负责人撰写尽职调查工作日志和尽职调查报告。

第七条评级作业部门总经理（或部门副总经理）在尽职调查中

主要负责：

1．提出评级项目组组建方案及尽职调查时间建议；

2．检查评级项目组的尽职调查准备工作；

3．指导访谈提纲、尽职调查表及尽职调查工作方案的制定；

4．核查尽职调查工作底稿和尽职调查报告，初步确定评审会议

及出具报告时间；

5．对尽职调查未能获得继续评级作业所必需的资料时，向评级

总监汇报，并与业务发展部门负责人协商处理后续工作；

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6.负责搜集和处理客户对项目组尽职调查工作的反馈意见。

第八条评级总监（或其授权人）在尽职调查中主要负责：

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1．审定评级作业部门提出的拟定评审时间及拟定出具报告时间；

2．指导部门总经理处理评级资料不全问题。

第三章尽职调查工作程序

第九条委托评级项目首次评级时，评级作业部门应当在客户服

务中心和财务部确认已与委托方签署评级业务委托协议并全额收取

首次评级费