某大学金融学院《公共科目+风险管理》考试试卷(213).pdfVIP

某大学金融学院《公共科目＋风险管理》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（16分，每题1分）

1.商业银行的信用风险主要存在于授信业务，市场风险主要存在于

交易业务，操作风险主要存在于柜台业务。（）

正确

错误

答案：错误

解析：与市场风险主要存在于交易主要和信用风险账户存在于银行账

户不同，操作风险广泛存在于商业银行管理业务和管理的各个领域，

具有普遍性和非营利性，不能给商业银行带来盈利。

2.监管资本是商业银行用于弥补预期损失的资本。（）

正确

错误

答案：错误

解析：监管资本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险

水平相匹配的资本，一般是指商业银行自身拥有的或者能长期支配使

用的资金，以备但非预期损失出现时随时可用。

3.银行承兑汇票属于银行汇票的一种。（）

正确

错误

答案：错误

解析：银行承兑汇票是指由承兑申请人签发并向开户银行申请，经银

行审查承兑同意承兑的商业汇票。商业银行承兑汇票银行不属于银行

汇票，而是属于商业汇票范畴。

4.磁条卡具有存储容量大、可脱机使用、自动计算、安全性较高等

特点。（）

正确

错误

答案：错误

解析：芯片卡又称IC卡，具有存储容量大、可脱机使用、自动计算、

经济性较高等特点。

5.委托贷款是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，

由贷款人（受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、

利率等代为发放、监督使用并负责偿还的贷款。（）

正确

错误

答案：错误

解析：委托抵押贷款是指由政府部门、企事业处室投资理财及个人等

委托人提供资金，由贷款人（即受托人）根据委托人确定的抵押贷款

对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、控管使用并协助收回的

贷款。贷款人（受托人）只收取手续费，不承担贷款风险。

6.不满16周岁的人不管实施何种危害社会的行为，都不负刑事责

任，为完全不负刑事责任年龄阶段。（）

正确

错误

答案：错误

解析：已满14周岁不满16周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重

伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的，应当

负刑事责任，为相对负刑事责任年龄阶段。

7.操作风险损失数据仅限于日常的风险报告制度、检查审计、历史

损失数据收集等内部方式的累积。（）

正确

错误

答案：错误

解析：操作风险损失数据一般通过日常的报告制度、检查审计、历史

损失数据收集等内部这种方式来累积，银行低下也可获取一些外部数

据来弥补自身数据的不足。

8.按风险发生的范围，商业银行面临的风险划分为外部风险和内部

风险。（）

正确

错误

答案：错误

解析：按照不同的标准，风险可以划分为不同系统风险的种类：①按

照遭受风险的范围划分，可以分为系统性风险和由非系统性风险；②

按照银行业务结构划分，可以分为资产风险、负债风险、中间业务风

险；③按照风险主体划分，可以分为公司风险因素、个人风险、国家

风险等。银行经营的特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银

行面临的风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国

家风险、声誉风险、法律风险和战略风险八个主要类型。

9.甲企业向乙银行贷款100万元，其中甲企业以自己的机器设备抵

押，又请丙企业作为保证人。如果甲企业到期不能还款，直接由丙企

业对100万元承担保证责任。（）

正确

错误

答案：错误

解析：在物保与人保并存的情况下，对债权的同时实现未约定或担保

约定不明的，债务人提供物保的继续执