2024年银行合规文化心得体会.docxVIP

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2024年银行合规文化心得体会

第1篇：银行合规文化心得体会

在岗一分钟，合规六十秒

歌德曾经说过：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地”。这就是告诉我们，万事都要有节制，而节制就是我们今天所学习的规矩，遵规守距，即要合规。

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是企业之魂，是风险管理的要求，对我们农行而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合规是一扇屏障，是那些遵纪守法人员的家，他们的利益在合规的屏障下得到保护；合规更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论哪一个网点，哪一个岗位，哪一名员工，无论何时何地都不能没有法纪的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。合规绝不单单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农行的各个流程、各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；监管人员在监督工作时，亦需要合规。它其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。

明代以法制治理政务的大学士张居正曾讲“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”。“合规”二字，说出口很容易，写出来也不难，难就难在如何将合规真正融入到我们的行为方式并持之以恒。入行至今，我一直在基层前台工作。一张三尺柜台，一面七寸荧屏，一支黑色的笔，一组办公用章，简简单单的几组用具，甚至没有一个随手可及的水杯，组成了我工作时间全部的内容。这三年我学习到了很多知识和业务技能，但印象最深的还是工作要合规。然而作为一名综合柜员，加强合规操作意识，并不是一句简单的挂在嘴边的空话。只有将合规真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，对每一个细节都不能疏忽，比如：离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的密码及个人名章，不得提供给他人使用，密码要严格保密，要经常修改，“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”，“一日二碰库”、“大额换人复核”等等。作为一名年轻的前台柜员，有一段时间，我曾觉得繁琐的条文，严格的规定，苛刻的要求在束缚着我们的业务操作，甚至在制约着我们业务的发展。一次柜员抽屉不上锁又能如何？做不到一日二碰库不也可以做到账实相符吗？但细细想来，真的是这样吗？各项规章制度的建立，难道都是凭空想象出来的吗？那一定是经历了无数经验教训总结出来的。记得有一次一位客户要求办理密码解锁，在核对身份证和本人以及联网核查后，我认为应该是本人无误，就开始操作解锁交易，准备给客户解锁，在让客户输入密码后，身旁的同事提醒，你怎么没有询问客户问题我才想起，我遗忘了密码解锁的重要一步。随后我例行按照要求询问了客户几个关于该银行年卡账户的问题，然而客户却支支吾吾回答不出，再三询问下才知，这张卡是该客户姐姐的，被她输错密码锁住。虽然最后业务没有办理成功，然而这件事却给了我教训，我第一次真切地感受了“合规”就在我身边，它渗透在每一个数字，每一张传票，每一个抉择之中。在实际工作中，合规与不合规，有时可能仅仅一步之遥，乃至于只是心中一个闪念。用过了期的身份证给客户挂失；因为客户是你的熟人或朋友而大开方便之门；你有没有为营销业务而走捷径、逆程序。这些看似小小的疏忽或失误，给我们今后工作带来的隐患却是不堪设想的。违规不论大小都是必须杜绝的，违规和案件常常发生于小的疏忽或失误，也许就是这0.1%的违规，却使99.9%的合规努力毁于一旦！

细节决定成败、合规创造价值、责任成就事业。中国农业银行正致力于建设“面向‘三农’、城乡联动、融入国际、服务多元”的一流商业银行，增强合规经营管理意