资产配置理论..精品课件.pptxVIP

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理财=规划

理财=资产配置;理财是什么？;;5;不理财有什

么结果？;;;9;中国人的财富;2006年，大约有960万户家庭拥有的管理资产超过100万美元。;;通过对不同地区和国家的财富市场的比较，可以发现管理资产增长迅猛的新兴经济体和全

球最具活力的中东地区已经慢慢成了财富市场的亮点。

;全球财富 97.9万亿美元

全球财富报告》(WorldWealthReport)显示，全球金融资产逾百万美元的个人共有1000多万人，

北美（美国和加拿大） 36.2万亿美元

欧洲 33万亿美元

中国 2.5万亿美元;

怎么理财？;全球富人是怎么理财的？;理财规划八大内容;18;有钱又有闲;20;21;22;资产配置关键因素1.年龄;资产量越大，越应该稳健投资

资产量越大，越难获得高的收益。

华尔街名言：

规模是绩效的敌人，钱越多越难管理。;投资期限的长短，决定了投资工具和资产配置的选择。

短期的资金做短期的投资

12个月内要用的资金，只能投资固定收益产品

货币基金

债券基金

票据类

短期银行信贷产品

1年以后要用的资金，可以做配置

;一个人的风险态度大体上分为4种

积极进取型：

稳健理性型：

保守安全型：

极度保守型：只放存款，不做任何投资

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;28;经常不断地学习,你就什么都知道。你知道得越多,你就越有力量

StudyConstantly,AndYouWillKnowEverything.TheMoreYouKnow,TheMorePowerfulYouWillBe;谢谢大家

荣幸这一路，与你同行

ItSAnHonorToWalkWithYouAllTheWay