制度暨员工行为管理知识题库及答案 .pdf

中国农业银行上海市分行

案件风险防控制度暨员工行为管理知识考试题库

一、单选题

1.未经批准，禁止员工（A）。

A.在其他经济组织兼职B.购买理财产品

C.从事基金交易D.从事股票交易

2.对高管人员违规直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的，一律（B）。

A.严肃追究上级领导责任B.取消从业任职资格

C.开除或解除劳动合同D.开除并解除劳动合同

3.禁止预留印鉴卡的（B）为同一人。

A.受理、使用和保管B.受理、办理和保管

C.办理、使用和保管D.受理、办理和使用

4.下列说法或做法不正确的是（D）。

A.在网点销售的代销产品应现场与客户当面办理，并在客户缴付资金时，出具业务办理

凭证由客户确认。

B.商业银行销售人员应执证挂牌上岗，无证人员不得销售产品。

C.在销售具体产品前接受有关产品的相应培训，未接受培训的不得销售该产品。

D.对于销售人员发生重大违法违规行为的，商业银行要上追上一级分管负责人管理责

任。

5.禁止对自助设备服务商或维修人员进场前不核实身份，不对其使用（C）进行监控。

A.通讯设备B.网络设备

C.存储设备D.办公设备

6.商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循“（D）”的原则，

熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。

A.了解你的客户B.了解你的业务

C.了解你的客户业务D.了解你的客户业务单据

7.禁止对不反馈对账信息、对账结果不符以及（A）有瑕疵的账户,未跟踪对账处理

情况和处理结果。

A.对账回执B.对账频率

C.未达账项D.差错处理

8.未经批准，一律不得代销第三方金融机构产品和（D）。

A.保本理财产品B.非保本理财产品

C.保险产品D.私募股权基金产品

9.银行业金融机构应当了解银行业消费者的（B），提供相应的产品和服务。

A.风险偏好和收益预期B.风险偏好和风险承受能力

C.市场投资能力和风险承受能力D.风险偏好和市场投资能力

10.在（B）前，所有销售柜台实现录音录像同步监控。

A.2013年10月1日B.2014年1月1日

C.2014年2月1日D.2014年3月1日

1

11.基层网点主要负责人应至少（B）开展一次员工异常行为动态分析排查工作。

A.每月最长不超过两个月B.每季度

C.每半年D.每年

12.强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转

账（A）核实制度。

A.实时B.定时

C.业务处理后D.营业终了前

13.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（B），公平、公正制定格式合同和协议

文本，不得出现误导、欺诈等侵害银行业消费者合法权益的条款。

A.知情权B.公平交易权

C.选择权D.信息安全权

14.全面落实员工用卡“三个严禁”,即：严禁员工出借信用卡、严禁员工借用和占用

客户信用卡、严禁（D）。

A.截留客户的信用卡B.以虚假资料办理信用卡

C.冒用他人身份使