信源小贷：2022年年度报告最新完整版本.pdfVIP

信源小贷

NEEQ:832905

海南信源小额贷款股份有限公司

年度报告

2022

1

2

目录

第一节重要提示、目录和释义4

第二节公司概况8

第三节会计数据、经营情况和管理层分析10

第四节重大事件18

第五节股份变动、融资和利润分配22

第六节董事、监事、高级管理人员及核心员工情况27

第七节公司治理、内部控制和投资者保护31

第八节财务会计报告35

第九节备查文件目录116

3

第一节重要提示、目录和释义

【声明】

公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误

导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司负责人黄召华、主管会计工作负责人吕向平及会计机构负责人（会计主管人员）陈小红保证年

度报告中财务报告的真实、准确、完整。

容诚会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。

本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应

对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

事项是或否

是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异□是√否

议或无法保证其真实、准确、完整

是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性□是√否

董事会是否审议通过年度报告√是□否

是否存在未出席董事会审议年度报告的董事□是√否

是否存在未按要求披露的事项□是√否

是否被出具非标准审计意见□是√否

【重大风险提示表】

重大风险事项名称重大风险事项描述及分析

目前，小额贷款行业的监管机构为各地区的金融办，由于各地

区的实际情况不同，各省市的监管政策也不尽相同，且由于各

（一）小额贷款行业监管政策调整的风项监管政策、法律法规尚未健全，监管政策处于不断完善和修

险订之中，小贷公司面临着行业监管政策调整的风险。未来随着

行业的持续发展，国家统一制定行业监管政策的预期加强，公

司将面临行业政策调整的风险。

小额贷款公司的融资渠道主要包括：股东缴纳资本金、捐赠资