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建行结算与现金管理部部门职责

资金结算产品业务介绍

财如水，识水者善理财。洞悉其道，善用其妙，建设银行“禹道”，

融汇大禹治水韬略，深谙中国金融之道，为企业量身打造现金管理解

决方案，权利助推企业财务成长。

账户服务

根据单位客户的申请，在为其开立单位银行结算账户时，在不与

存量账号发生冲突的前提下可由客户自行编排账号中的六位连续数

字序号。

方便记忆，方便管理，满足客户喜好，不增加任何额外的业务操

作流程和环节。

支付密码是客户在签发支票、汇兑凭证、银行汇（本）票申请书

及中国建设银行实时通付款凭证时，利用支付密码器进行加密计算出

支付密码并填写在相应支付凭证上，作为银行审核支付条件的一组数

字。

企业可以通过支付密码实现远程出票控制、限额支付、权限支付、

记录查询等企业内部财务控制功能，有利于非现场对支付进行控制。

支持“一机多户、一户多机”，建行支付密码器具有通用性，可

以注册在其他银行开立的结算账户，也可以注册在建设银行系统内其

他营业网点开立的账户，无需重复购买。

组合印鉴是为客户提供的根据财务专用章或公章与不同个人签

章的组合确定不同的支付额度或结算事项的一种预留印鉴形式。

有利于企业加强内部财务管理，轻松实现限额支付、权限支付、

多层级授权支付管理等功能。

企业既可以确定不同支付额度组合，还可以确定不同结算事项组

合。

收付款服务

建行除了拥有支票、汇票、本票、委托收款、托收承付以及汇兑、

信用卡等传统对公支付结算服务，还提供以下收付款服务：

同城特约委托收款

收款人委托银行向同城付款人收取款项的结算方式。适用于在同

城范围内的公用事业费或根据国务院规定可以使用该收款方式的其

他款项结算。

同城特约委托收款无起点金额限制。

建行全辖8000多个对公业务营业网点均可提供该项服务。

全国支票是出票人（单位和个人）签发的，可以在全国范围内使

用的支票。

可以背书转让，且不受限于同一票据交换区域，为客户的商品交

易结算带来便利，同时节省了异地结算费用。

出票金额上限为500,000元，无金额起点限制。

实时通是指单位客户使用“中国建设银行实时通付款凭证”办理

的结算业务，覆盖了人民币对公通存通兑业务的核心功能。

覆盖了支票、银行汇票、银行本票和汇兑的功能。

单位客户持“实时通”凭证可在建行全辖8000多个办理对公业

务的营业网点办理业务，突破了原来单位客户必须在开户网点办理结

算业务的限制。

单位客户须申请使用支付密码，购买一台支付密码器。

国内信用证是开证行依照申请人申请开出的，凭符合信用证条款

的单据支付的书面付款承诺。

适用于国内企业贸易结算，具备短期融资功能。

银行信用与商业信用的有效结合，银行承担第一付款责任。

采用电开方式，必须加编密押，安全便捷。

对公批量付款是指建设银行以客户汇总填制的转账支票为结算

凭证，依据客户提交的纸质批量付款清单、磁介质批量付款清单，为

客户办理一借多贷式批量付款业务。

支持客户办理建行内转账、同城跨行转账和异地跨行转账等多种

类型付款业务。

减轻了客户填制凭证、加盖预留印鉴等操作负担，节省其结算费

用。

批量办理付款业务，提高了柜台办理付款业务的效率。

即客户远程申请签发银行汇（本）票业务，是指在本行开户的单

位客户，在客户端发出申请签发银行汇（本）票业务指令，经办行根

据指令出票，采用“自取票据”或“上门送票”两种服务模式，完成

银行汇（本）票签发业务。

采用电子渠道发出申请签发指令，减少客户柜台排队等候时间和

往返银行次数。

客户可选择自取票据，也可选择银行上门送票。

结算卡是指我行面向单位客户发行的，以卡片为介质，凭密码（或

附加支付密码）为客户办理相关联账户支付结算及法人理财业务的账

户集合管理、使用的工具，具有身份识别、转账汇兑、现金存取、信

息报告、投资理财等功能。

免验印鉴，凭密支付：以卡为介质，凭密码（或密码加附加支付

密码）作为支付依据，免印鉴核验，手续更简便，支付更安全。

渠道丰富，快捷省时：可在建设银行ATM自助终端办理现金存取、

转账、查询，在建设银行间联POS消费，实现